Поиск оптовых поставщиков — какие способы использовать и как избежать обмана

• 16
• Авг
• 2019

Несмотря на ежедневные разоблачения мошенников, обман в интернете процветает, и армия пострадавших не уменьшается.

Интернет — легкодоступное информационное пространство. Каждый может создать сайт, оставить комментарий, написать письмо. При этом автор сохраняет инкогнито или скрывается под чужим именем и фото. Мошенники не могут пройти мимо такой возможности. Они изобретают новые способы обмана, играя на нуждах и слабостях человеческих.

Как мошенники заманивают свои жертвы

Способы обмана в интернете бывают безобидными и опасными. Не всегда речь идет о выманивании денег. Иногда, кроме денег, люди расплачиваются своим здоровьем, душевным равновесием или безопасностью.

Мошенники — опытные психологи. Во всех случаях дело обставлено так, что жертва добровольно вовлекается в преступную схему. Аферисты играют на сокровенных желаниях, затуманивают сознание сказочными перспективами. Они с пониманием относятся к проблемам человека и этим вызывают доверие.

Мошенники в сети

Некоторые способы обмана сравнительно безобидны. Мелкое мошенничество не представляет угрозы для жизни, а потерянные суммы денег эквивалентны стоимости двух чашек кофе. Но бывают и случаи, когда через интернет теряются целые состояния.

«Безобидный» обман

На самом деле этот обман очень обидный. Никому не нравится чувствовать себя в дураках. Но потери невелики, а масштаб проблемы незначителен.

Фейковые отзывы на сайтах

Распространенный способ обмана. В стремлении сбыть какой-то продукт недобросовестные продавцы проплачивают положительные отзывы от якобы купивших этот товар людей.

Существуют специальные сайты, где можно за мизерную сумму нанять исполнителя таких заказов. Человек, не имеющий понятия о товаре, напишет восторженный отзыв об удачной покупке. Наивный читатель принимает такую писанину за правду.

Предлагаемый товар может оказаться качественным. Но купленный отзыв от этого не перестает быть обманом. Совет: находить в интернете отзывы о товаре на независимых сайтах и форумах. Выбирать площадки с высокой посещаемостью и активными пользователями. Это повышает вероятность честных отзывов от реальных людей.

Чудо-лекарства

Еще один способ обмана. Копеечные витаминки или БАДы преподносятся мошенниками как эффективные, и поэтому очень дорогие, средства от тяжелых болезней. Простой запрос в поисковой системе показывает, что никто не знает об этом «знаменитом» средстве. Но люди все равно покупают их в десять раз дороже в надежде исцелиться.

Вреда эти добавки не принесут, но и вылечить не смогут. Совет: воспользоваться интернет-поиском. Если средство и впрямь волшебное, то о нем найдется подтверждающая информация.

Фото, не соответствующие товару

Обман, которым грешат некоторые интернет-магазины. Пусть покупатель не удивляется, если купленный на сайте товар не соответствует ожиданиям.

Интернет кишит курьезными фото типа «ожидание-реальность». Это не случайность, а сознательный обман. Совет: покупать наложенным платежом с возможностью примерки, возврата или замены товара.

Ожидание и реальность

Элементарная осмотрительность и критичность помогут не попасть на удочку мошенников. Но обман в интернете бывает и посерьезнее.

Самые опасные мошенники

Самые опасные способы обмана имеют катастрофические последствия для человека. Зная излюбленные приемы мошенников, можно избежать неприятностей. Главный «красный флажок» в преступных схемах аферистов — это требование денег вперед под благовидным предлогом.

Благотворительная помощь

Альтруистически настроенные граждане организовали благотворительный фонд помощи всем желающим. Для получения денежной суммы надо заполнить заявку и ждать ее одобрения. Человек заполняет анкеты и — какая удача! — получает одобрение.

Сумма помощи немаленькая, например, 75000 рублей. Эти деньги перечислят на счет через 15 минут. Но счастливому получателю помощи надо оплатить услуги банка за перевод средств. Всего 1%. Это 750 рублей, капля в море по сравнению с суммой помощи. И деньги переходят к мошенникам.

Предупреждение: требование денег вперед — сигнал об обмане. Когда хотят помочь, то не требуют денег за помощь.

Помощь пенсионерам и вкладчикам

Друзья граждан из предыдущего раздела создали проект по возврату вкладов или пенсий. Он гордо называется Национальным, Государственным или Федеральным.

Способ обмана тот же — мы поможем, только оплатите комиссию. Пенсионеры — самая внушаемая часть аудитории. Они свято верят печатному слову. Они ищут справедливости. Грамотно составленный текст заставит их сделать что угодно. Например, под каким-то предлогом оставить в специальной форме на сайте личную информацию и данные своей пенсионной карты.

Получив информацию, мошенники взламывают банковские аккаунты и обнуляют счета. Предупреждение: держать в тайне реквизиты кредитных карт, пин-коды и личную информацию.

Рекрутинг

Сайты по поиску работы переполнены заманчивыми предложениями. Это вакансии за границей или удивительно легкая работа с зарплатой 50–100 тысяч рублей. Квалификация не требуется, берут всех подряд от 18 до 60 лет.

Но оформление документов стоит от 100 до 1500 евро, в зависимости от вакансии. И легковерные соискатели переводят деньги мошенникам, игнорируя «красные флажки».

Этот способ обмана в интернете существует 20 лет, но поток желающих чудо-работы не иссякает. Предупреждение: добросовестный работодатель не требует оплаты за трудоустройство, а оплата неквалифицированного труда невысока.

Как работают «настоящие полковники»

Скаммерство — циничный обман в интернете. Жертвами этого способа становятся одинокие женщины, находящиеся в поиске мужчины своей жизни. Они особенно легко поддаются обману.

В один прекрасный день «принц» появляется на горизонте. Сайт знакомств, социальная сеть, письмо на электронную почту — он найдет способ установить контакт.

Скаммерство

Он американский генерал, воюющий в горячей точке. Или золотопромышленник, выехавший на закупку руды в ЮАР. Или археолог, который колесит по миру в поисках редких артефактов. Изобретательность мошенников не имеет границ.

Общее у историй одно — в какой-то момент принцу срочно понадобится от 100 до 5000 долларов. И женщина, уже поверившая в свое счастье, шлет требуемую сумму, чтобы выручить любимого из беды. Только в 2018 году этот способ принес скаммерам сотни тысяч долларов. Удивительно, но даже после этого горе-невесты продолжают верить мошенникам.

В реальности же за фотографией бравого военного или благородного врача скрывается команда аферистов. Они, окопавшись в Африке или Пакистане, пользуются проверенными способами обмана.

Хорошо забытое старое

Самые распространенные способы развода в интернете:

• Финансовые пирамиды не утратили актуальности. Зная про этот способ обмана, люди надеются заработать, не потеряв своих денег. Это удается 1% вкладчиков. 15% возвращают вклады. Остальные 84% оказываются обмануты мошенниками.
• Подставные сайты, имитирующие известные площадки казино или виртуальных валютных бирж, собирают депозиты и вступительные взносы. На следующий день они исчезают, и найти концы не представляется возможным. Сайт-двойник — часто встречающийся способ обмана в интернете.
• Мошенники создают копии страниц пользователей в социальных сетях. Затем с этих фейковых страниц от имени владельца всем его друзьям рассылается просьба одолжить денег, перевести сумму на телефон. К моменту, когда обман раскроется, многие успевают расстаться со своими деньгами.
• Букмекерские конторы, раздающие платные советы по ставкам на спорт, популярны несмотря на очевидность.
• Посты в соцсетях о помощи больным детям, сборе средств на операцию также могут быть делом рук мошенников. Если есть возможность помочь несчастному ребенку, то лучше напрямую связаться с его родственниками. Переводить деньги без посредников или сразу покупать на них необходимые лекарства.

Мошенничество в интернете

В случаях призывов о помощи лучше лишний раз перепроверить информацию и не действовать в порыве эмоций.

Как избежать обмана

Обещание быстрых легких денег вызывает подозрение. Это универсальное правило для интернета и реальной жизни. Если же для их получения требуется платить какие-то комиссии, взносы или авансы — это сигнал об обмане. Игнорирование этого обстоятельства приводит к разочарованиям, потере денег.

В интернете существуют способы проверить сайт, человека, фото на подлинность. Специальные сервисы имеют базы данных по мошенникам. По IP-адресу несложно определить страну, в которой находится человек. Этими инструментами можно пользоваться и проверять информацию.

Любое предложение следует воспринимать критически. Нельзя идти на поводу иллюзий и слепых надежд. Пользуясь безнаказанностью, мошенники изобретают новые способы обмана в интернете. Даже слабое подозрение служит сигналом об опасности.

Источник: /scam.zone/stati/sovremennye-sposoby-obmana/

10 шагов — как избежать обмана при покупках в Интернет

• То, что в Интернет существует много обмана ни для кого не секрет, но также не секрет, что зачастую в сети можно купить продукцию, которая намного дешевле или вообще отсутствует в магазинах вашего города, а это значит, что покупать в интернет можно и выгодно, но важно знать как при этом не потерять свои деньги, связавшись с мошенниками.
• В этой статье мы дадим вам 10 практических советов о том, как максимально обезопасить себя от обмана при покупке в интернет-магазинах.
• Безопасные покупки онлайн: советы и рекомендации

Заходя на сайт Интернет-магазина, мы в первую очередь оцениваем его дизайн – степень проработанности и удобство размещения информации. Но заманчивый внешний вид может стать ярким фантиком, обрамляющим пустышку, поэтому перед оформлением заказа нужно удостовериться в подлинности виртуального магазина.

1. Рассмотрим на конкретных примерах шаги, ведущие к безопасным покупкам.
2. Шаг № 1 – проверка данных о продавце

На главной странице сайта должны размещаться разделы «О нас», «О компании», «Контакты», на которых можно ознакомиться с подробной информацией о поставщике услуги. Среди важных сведений, как правило, выделяются адрес магазина и контакты для обратной связи. Ответственная организация всегда нацелена на общение с потребителем, открыта для вопросов и пожеланий. В качестве примера вызывающей доверие виртуальной площадки, специализирующейся на текстильной продукции, можно привести сайт магазина «Постелька37» (/). Он содержит полную информацию о продавце – адрес, контактный телефон, реквизиты, сведения о поставщике и особенностях работы.

Рисунок 1 >>>

Если же онлайн-магазин не предоставляет таких данных, его владельцев можно заподозрить в нечестной торговле. Отсутствие информации для обратной связи позволяет недобросовестным продавцам оставаться безнаказанными. Например, на сайте /ladiesfashion.com.ua есть номера телефонов и электронная почта магазина тканей, но в качестве адреса указан город без конкретного адреса и в случае необходимости найти месторасположение компании весьма проблематично.

Рисунок 2 >>>

• Шаг № 2 – проверка реквизитов

В разделе «Контактная информация» сайта / (см. рис.1) мы видим цифровой код ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) и ОГРН (основной государственный регистрационный номер). С их помощью можно удостовериться в подлинности предприятия и законности его работы. Для этого нужно пройти на сайт Федеральной налоговой службы по ссылке /egrul.nalog.ru/ и ввести в предложенные формы имеющиеся данные. В результате получаем сведения о дате регистрации компании и правах на реализацию ею тех или иных изделий.

Рисунок 3 >>>

1. Пример разговора с оператором одного из подозрительных интернет-магазинов: 
2. Шаг № 3 – варианты оплаты

Чтобы осуществить покупку товара через Интернет, мы должны выбрать наиболее приемлемый и безопасный способ оплаты. Со всеми имеющимися вариантами можно ознакомиться в специальном разделе сайта – «Способы оплаты». Для удобства и подстраховки желательно, чтобы их было несколько. Перевод на расчетный счет в банке является приоритетным, такая коммерческая операция абсолютно законна и дает возможность удостовериться в надежности и серьезности организации. Распространенный же способ оплаты на банковскую карту может заключать в себе немалые риски. Не исключено, что карта открыта на подставное лицо, а магазин исчезнет из Сети сразу же после «сбора» средств. В качестве правильного примера рассмотрим варианты, предложенные онлайн-магазином текстиля Постелька37. Купить постельное белье, одеяла, подушки и др. продукцию здесь можно несколькими способами: 1) через официальную форму сервиса Яндекс.Деньги; 2) совершив безналичный расчет с помощью Сбербанка-Онлайн; 3) через кассиров-операционистов в банке или на почте; 4) в кредит.

Рисунок 4 >>>

• Шаг № 4 – подводные камни наложенного платежа

Одним из на первый взгляд безопасных способов оплаты является наложенный платеж. Это обычный почтовый перевод средств, привязанный к посылке. С ее ценностью, как правило, и совпадает сумма платежа. Нас же данный способ привлекает уверенностью в том, что работники Интернет-магазина отправили товар и можно не сомневаться в его наличии. Но даже такая надежность нередко оказывается призрачной – на самом деле до оплаты полной суммы адресат не имеет права забрать и проверить посылку. В ней может оказаться бракованная или недоброкачественная вещь, а то и вовсе пустышка. Согласно почтовым правилам оплаченная посылка не принимается назад и деньги не возвращаются. На сайте магазина текстиля для дома /well-being-c.umi.ru/oplata/ наложенный платеж указан, как один возможных, но нежелательных из способов оплаты. Невыгода его заключается в переплате, невозможности удостовериться в качестве ткани и риске возврата, ведь многие виртуальные магазины работают с поставщиками на условиях предоплаты.

Рисунок 5 >>>

1. Шаг № 5 – магазин на виртуальной карте и в реальном офисе

В разделе «Контакты» должен быть приведен адрес Интернет-магазина с указанием не только города, улицы, здания, но и номера офиса. Обычно на сайте действительно ответственной компании размещается инструкция проезда и предоставляется вспомогательная карта. Обратимся к сайту магазина домашнего текстиля /kontakty, здесь указан полный адрес и карта проезда к офису.

Рисунок 6 >>>

Шаг № 6 – отзывы покупателей

Прежде чем сделать окончательный выбор магазина и товара, не лишним будет ознакомиться с аналогичным опытом других людей. Сделать это можно на специальных виртуальных площадках – форумах, социальных сетях и блогах. Главное, чтобы это были сторонние площадки с ми незаинтересованных в продажах пользователей.

Не стоит доверять увлекательным рассказам клиентов, размещенным на сайте онлайн-магазина в разделе «Отзывы». К примеру, на странице /shop-tissura.ru/faq/ представлены только положительные комментарии, не имеют авторства (нет ссылки на профиль в соцсети, адрес электронной почты и др. информацию), а значит написать их может кто угодно.

Рисунок 7 >>>

Важный момент: если на форуме или в группе магазина в одной из социальных сетей вы встретили среди множества положительных несколько негативных отзывов, не нужно сразу ставить крест на сотрудничестве с организацией.

Угодить всем невозможно, а хорошие комментарии клиенты оставляют гораздо реже.

Шаг № 7 – «видимость» сайта в поисковых системах

Если сайт магазина появляется только в контекстной рекламе, это не есть хорошо. Первым делом необходимо найти понравившийся сайт в поисковике, и если он не занимает лидирующих позиций (то есть его нет ну хотя бы на 2-3 -й страницах выдачи), можно задаться некоторыми вопросами. Чтобы включить контекстную рекламу, достаточно воспользоваться услугами системы «Яндекс.

Директ», эта процедура занимает не более часа. А вот вывод сайта в ТОП – долговременный процесс, который требует постоянства и указывает на то, что магазин существует достаточно давно. При этом, справедливости ради, следует отметить, что новые магазины, конечно же, могут принадлежать и абсолютно порядочным компаниям и для них Яндекс.

Директ и ГуглАдвордс — единственные возможности для настройки продаж на старте бизнса.

Шаг № 8 – обратная связь

Недостаток виртуальных магазинов, заключающийся в отсутствии живого общения, компенсируется возможностью обратной связи. С ее помощью можно не только задать продавцу дополнительные вопросы, но и подтвердить безопасность покупки. Обратиться к работникам организации легко, воспользовавшись услугами онлайн-консультанта, заказав бесплатный звонок или позвонив по указанным номерам телефонов.

Рисунок 8 >>>

Спрашивать можно о чем угодно – условиях доставки и оплаты, характеристике товара, подробном адресе, времени работы. Честные ответы, подтвержденные другими источниками, говорят об ответственности работников за качество услуг.

• Шаг № 9 – стоит ли верить счетчикам

На многих сайтах Интернет-магазинов можно увидеть данные о количестве посетителей. Их предоставляют специальные счетчики с целью показать клиентам, что площадка активна, пользуется спросом и обладает высокими показателями конверсии (реальных покупок). Однако сегодня существует множество программ, с помощью которых число посетителей можно «накрутить», да и многие владельцы онлайн-магазинов не желают делиться правдивой информацией с конкурентами. К примеру, на сайте /mytextilehouse.ru/ установлены сразу три счетчика – показывающий число просмотров за 24 часа, дающий сведения об уникальных визитах и подсчитывающий рейтинг популярности страницы.

Рисунок 9 >>>

1. Шаг № 10 – авторство сайта

Большинство серьезных организаций желают быть представленными в Сети максимально качественно, грамотно и удобно. Для этого они заказывают сайты магазинов в специализированных студиях, предоставляющих профессиональные услуги за высокую плату. В итоге получается соответствующий продукт – хорошо организованный, эстетически привлекательный и комфортный для пользователя. Сайты-однодневки, сделанные, к примеру, неопытным студентом, выглядят достаточно убого. Это может означать, что владелец не имеет средств на разработку достойной интернет-площадки или нацелен на быстрый заработок нечестными методами. Информация о разработчике сайта обычно размещается внизу страницы в сопровождении ссылки на ресурс студии. Проверим на примере сайта /.

Рисунок 10 >>>

Следуя этим нехитрым инструкциям, можно обезопасить себя от мошенников и аферистов и наслаждаться преимуществами покупок в Интернет-магазинах. Взятые за правила осторожность и внимание к деталям позволят выбирать надежных продавцов и качественные товары!

Хороших всем Вам покупок!

Источник: /Postelka37.com/kak-izbezhat-mosennikov-v-internet

Как проверить поставщика на предмет мошенничества

В российском Уголовном кодексе есть четкое определение мошенничества: «Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (статья 159). Несмотря на множественные усилия правоохранительных органов, мошенничество процветает в бизнесе как в России, так и за рубежом.

Для небольшого интернет-магазина, целиком зависящего от поставщиков и порядочности партнеров, основные вопросы безопасности связаны с поставками продукции. Налаженный бизнес зачастую вопросов не вызывает.

Риск связан в основном с новыми договорами и новыми бизнес-партнерами.

Как не попасться в тщательно расставленную ловушку? Как оградить свой бизнес от неприятных неожиданностей? Ответы на эти, и многие другие вопросы мы рассмотрим в этой статье.

Проверка потенциальных партнеров прежде всего заключается в проверке предоставленной вам информации. Неопытный предприниматель в погоне за прибылью часто совершает одни и те же типовые ошибки, пренебрегая безопасностью.

Этим и пользуются разного рода авантюристы.

Уже попав в просак и анализируя сложившуюся ситуацию, человек понимает, что во всем произошедшем в какой-то степени виноват сам (не перепроверил, не подстраховался, поверил на слово).

Важно. Невнимательность, доверчивость и халатность — вещи, абсолютно несовместимые с понятием «процветающий бизнес».

В наш век, век информации, любая более-менее известная компания (продукция) имеет множество отзывов в сети. Казалось бы, нет ничего проще, чем организовать липовые положительные отзывы о своей деятельности. Но это не совсем так.Организовать возможно, а вот избавиться от негативных — практически нет.

Отрицательные отзывы могут быть и успешного, целиком честного и законного дела. Бывает масса форс-мажорных обстоятельств, да и конкуренты не дремлют.

Забиваем в строку поиска Яндекса (Гугла): «Название компании + отзывы». Преобладание негатива, как и полное отсутствие следов такого рода информации, должно вас как минимум, насторожить. Не стесняйтесь «пробить» и такие ключевые фразы, как «обман», «мошенничество», и так далее. Если поисковик нашел связь между ними и поставщиком, это ничего хорошего не сулит.

Полную контактную информацию вы должны получить при общении с потенциальным партнером. Эта информация также должна легко находиться на его официальном сайте. В случае с российским поставщиком, вам необходимо узнать:

● Юридическое название компании;● Адрес офиса;● Номера контактных телефонов;● Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

В интернете существует множество сервисов проверки юридических лиц. Таким образом возможно получить множество сведений, анализ которых позволит избежать лишнего риска.:

● ЕГРЮЛ (собственники, дата и место регистрации бизнеса, уставной капитал);● ФССП (наличие наложенных штрафных санкций от государственных служб);● Арбитражный суд (проверка на наличие судебных тяжб и арбитражных дел);● ФАС (реестр недобросовестных поставщиков);● Поставщики.ру (проверка с помощью сервиса «За честный бизнес»).

Важно. Совсем необязательно жульническая компания будет занесена в соответствующий реестр. Обычно мошенники после провала тут же регистрируют новое название. Поэтому, слишком юная компания-поставщик без всяких следов в интернете вызывает не меньше вопросов, чем компания, заваленная исками.

На сайте должна быть размещена полная информация:

● Контакты (адреса, телефоны, реквизиты);● Информация о товарах (услугах);● Технические характеристики продукции;● Условия поставки.

Если компания прошла все ваши проверки, перед заключением договора попросите поставщика выслать вам образцы реализуемых товаров. Конечно, это имеет смысл лишь в случае, если товар не является крупногабаритным и очень дорогим.

Получив образец, вы сможете сделать свой собственный вывод о качестве продукции, упаковке и своевременности доставки. Кроме того, это укрепит потенциального партнера во мнении о серьезности ваших намерений на долгое и плодотворное сотрудничество.

Заключите юридический договор с поставщиком о поставке товара. Отношения сторон в данном случае регулируются Гражданским Кодексом РФ (часть 2 глава 30). Такой документ предусматривает длительное сотрудничество и должен оговаривать все возможные сложности. Грамотность в составлении договора является вашей гарантией на успех и страховкой от любых возможных неприятностей.

Обратите особое внимание на:

● Сроки и условия поставки;● Формирование заказов;● Тару и упаковку;● Финансовую ответственность;● Условия возврата.

Если поставщик наотрез отказывается от закрепления обоюдной ответственности соответствующим документом, это четкий красный сигнал для деловых отношений. В случае, если вы сомневаетесь в некоторых пунктах, или у вас недостаточно опыта для составления (подписания) такого рода документов, обязательно обратитесь за консультацией к юристу.

Источник: /postavshhiki.ru/novosti-kompanij/13-obshchie-novosti-kompanij/9697-kak-proverit-postavshchika-na-predmet-moshenniches

Как избежать обмана в оптовом бизнесе ?

24 ноября 2019, 11:52

Не секрет, что а опте как и в любом другом бизнес есть люди, которые зарабатывают не честно. Не буду давать этому эмоциональную оценку.

Задача лишь определить признаки готовящегося мошенничества, а также выяснить какие меры нужно предпринять заранее, чтобы избежать подобных ситуаций.

Если вы новичок, и только открываете свой оптовый бизнес с нуля — не пугайтесь. В опте кидают не больше, чем других сферах бизнеса и жизни. Эта статья написана не для устрашения, а лишь для того, чтобы вы могли принять все меры предосторожности.

В 100% ситуациях, когда оптовики оказались обманутыми, подобная ситуация была следствием их оплошности, забывчивости, излишнего доверия, незнания. К тому же, если придерживаться схемы, которой я обучаю, то на деньги кинутым быть невозможно. Не маловероятно, а именно невозможно. Поэтому учитесь, развивайтесь и будьте бдительны. Поехали.

Оплата после разгрузки

Ситуация:

Дима купил фуру картошки за свой счёт в Белоруссии. Фуру тоже оплатил сам.

Нашёл покупателя в Подмосковье. Фура добралась до склада в Подмосковье без происшествий, на складе груз встретили. После этого фура разгрузилась и Диме сказали, что оплата будет завтра за весь объём. По какой причине, точнее — под каким предлогом, была отсрочена оплата я не помню. Это и не важно.

На следующий день склад был закрыт. Хозяина не было. После разбирательства оказалось, что склад никому не принадлежит и никто ничего не видел. Вот и вся история. Кидок на 200000 с лишним.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Не покупать картошку за собственные деньги
• Не везти товар на столько далеко
• Брать предоплату, хотя бы частичную
• Пробить покупателя, узнать кому принадлежит склад
• Подписать договор поставки
• Не разгрузившись потребовать деньги за товар

Приобретая товар за свои деньги агент всегда сильно рискует. Поэтому этому я не учу на своем обучении.

Оплата после поставки

Эта ситуация схожа с предыдущей. Только здесь уровень беспредела пониже.

Петя привёз фуру яблок покупателю в Ростов. Без предоплаты.

Покупатель залез в фуру и начал смотреть на товар. После этого он пожаловался, что товар его не устраивает. Цвет, мол, не такой, размер не подходит, битые… Хотя, Петя был уверен в качестве яблок и они действительно были нормальными.

Петя начал спорить с покупателем на счёт качества яблок. Тогда покупатель забыл о качестве товара и начал давить на то, что Петя опоздал на 2 часа…

Как вы поняли, это были лишь предлоги сбить цену. В итоге, покупатель предложил купить яблоки не за обговоренную сумму в 36/кг., а за 29. Такая сумма не могла даже отбить расходы Пети.

Но он не мог не согласиться. Ведь чтобы теперь найти нормального покупателя, ему нужно ехать за несколько сотен километров и платить за фуру. К тому же, эта фура была «изотерм», а температура воздуха к ночи резко упала и он опасался, что яблоки замерзнут.

В итоге, Петя согласился на 29 рублей и не заработал ничего.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Просить предоплату
• Заключить договор поставки с указанием цены товара

Некачественный товар

Вадим отправил фуру картошки покупателю. Всё прошло успешно. Груз доехал хорошо, покупатель заплатил за груз, а поставщик заплатил Вадиму агентское вознаграждение.

• Через некоторое время звонит покупатель и мягко говоря «жалуется» на качество картошки.
• Начались тёрки.
• На этом всё замялось, но Вадим потерял постоянного покупателя.

Справедливости ради скажу, что это не обязательно был кидок. Бывает, что товар портится по пути или на складе поставщика и не всегда это сразу бросается в глаза. Но бывают и недобросовестные поставщики. Без присмотра поставщик намеренно может отгрузить плохой товар, а сверху положить хороший товар для маскировки.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Работать только с проверенным поставщиком
• Присутствовать при отгрузки лично, или попросить (нанять) кого-то

Запомните, обязательно нужно подписывать договор поставки. Ведь в договоре поставки чётко сказано, что делать в случае поставки некачественного товара.

И ещё: знайте, что если вдруг дело доходит до серьёзных разногласий в качестве товара и покупатель начинает наезжать – признайтесь, что вы агент и отправляйте вашего покупателя к вашему поставщику. Вы не несёте НИКАКОЙ ответственности за качество товара, как в юридическом смысле, так и в моральном. В этом прелесть оптового бизнеса

Договорились напрямую

Валера нашел поставщика и нашел покупателя – какой-то колледж для своей столовой закупал овощи.

В день поставки Валера пожалел время и денег. Он не приехал на отгрузку и передачу денег.

1. Покупатель и поставщик договорились напрямую и никаких агентских процентов Валера не получил.
2. Когда он позвонил этой женщине, она сказала, что ни о чём с ним не договаривалась.
3. Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Подписать заранее агентский договор
• Не говорить покупателю, что он агент
• Присутствовать на отгрузке

Не купили товар

Ситуация похожа на 2-ой кейс. Только формально кидка здесь нет. Вы приезжаете с товаром к покупателю, а он не покупает товар, т.к. уже нашел другого поставщика.

Здесь всё банально – нужно было брать предоплату.

Сбивают цену после погрузки на складе поставщика

Иногда мухлюют водители фур.

На складе поставщика их фуру загружают товаром. И только после этого водитель или человек, сопровождающий груз, начинает жаловаться, что у него не хватает 2-3 тысячи на товар с надеждой, что ему дадут скидку. По сути, 2000 — это всего лишь 0.25%- 1% от стоимости товара. И поставщики часто соглашаются.

Что можно сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Попросить показать налом всю сумму до погрузки
• Не идти на условия водителя и не пускать фуру (не водителя) со склада

Заплатили поставщику, а тот пропал

Всё просто. Наталья нашла покупателя, тот согласился на условия поставщика. Перевёл предоплату за товар на расчётный счёт поставщика. Поставщик исчез.

Что можно сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Пробить поставщика до перечисления ему денег
• Подписать договор поставки

Пробивать поставщика – целая наука, о которой я рассказываю своим ученикам.

Все эти истории говорят о том, что кидков в оптовом бизнесе можно избежать, если ввести меры предосторожности. К тому же, очевидно, что нужно действовать по «нашей» агентской схеме, которой я обучаю и никогда не покупать товар за свой счёт, тем более пока вы новичок.

Вот правила:

• Подписывайте договор поставки и агентский договор
• По возможности присутствуйте при встрече (по крайней мере, на первой)
• Пробивайте поставщика
• Не покупайте товар на свои и, тем более, заемные деньги
• Просите предоплату

Пожалуй, всё!

Источник: /meatinfo.ru/news/kak-izbegat-obmana-v-optovom-biznese-402749

Мошенничество на торгах. Советы поставщику: как избежать обмана

В статье разберем какие существуют схемы сговора на торгах и на что обращать внимание заказчикам и поставщикам, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Курсы повышения квалификации в Школе электронных торгов — это профессиональная переподготовка для поставщиков и заказчиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Онлайн, с экспертами. 

Мошенничество на торгах — это соглашение, которое ограничивает или снижает конкуренцию в ходе торгов. Может быть как письменным, так и устным.

Признаки мошенничества в тендере

На вебинаре лектор расскажет как не стать жертвой мошенников.

Смотреть

Соглашения заключаются как между участниками закупки (картельный сговор или иное антиконкурентное соглашение), так и между участниками закупки и заказчиком (организатором торгов). При этом, соглашение может работать и действовать в течение длительного времени или заключаться под конкретную закупку.

Риск мошенничества на торгах наиболее высок на рынках с ограниченным количеством компаний, с высокими барьерами входа на рынок, с наличием отраслевых ассоциаций, на рынках простых товаров или услуг.

По данным антимонопольных органов наиболее подвержены сговорам на торгах рынки строительных и ремонтных работ, в том числе и в области дорожного строительства (доля дел, связанных со строительством, составляет 40%) и рынки поставки медикаментов, медицинского оборудования и средств реабилитации для инвалидов.

Практика указывает на разнообразие схем мошенничества на торгах. Однако не стоит забывать, что все соглашения при закупках незаконны, а в некоторых случаях уголовно наказуемы.

Действующие мошеннические схемы на торгах

Для того, чтобы вы не попали на удочку мошенников, мы обобщили сведения о существующих схемах мошенничества на торгах. Итак, соглашения при закупках можно классифицировать следующим образом:

1.  «Мнимая конкуренция»: участник-конкурент соглашается подать предложение с ценой выше, чем предложение «назначенного» участника-победителя, или соглашается подать предложение с условиями, заведомо неприемлемыми для заказчика. Это распространённая форма мошенничества, поскольку создаёт видимость конкуренции на торгах.
2. «Пассивное участие в торгах»: один или несколько участников соглашаются воздержаться от подачи предложений или отозвать ранее поданное предложение, например, при условии заключения договора субподряда с победителем закупки.
3. «Раздел закупок»: при наличии однородных закупок сговаривающиеся участники подают предложения в различных закупках по очереди. Контракты заключаются с минимальным снижением цены (0,5%).
4. «Раздел рынка»: конкуренты делят рынок и соглашаются не конкурировать за определённых заказчиков или в определённых географических границах.
5. «Таран»: участники сговора демпингуют, изображая активную игру на аукционе, цена опускается настолько, что добросовестные участники торгов отсекаются. При рассмотрении комиссией заказчика вторых частей заявок участники сговора отклоняются в из-за отсутствия части документов (копии лицензии, допуска СРО и т.п.), а «нужный» поставщик (также участник сговора) занимает третью позицию с минимальным снижением и после отклонения «подставных» участников становится победителем.
6. «Сговор с заказчиком»: методов обеспечения заказчиком победы для определённого участника закупки достаточно много. При подготовке к участию в закупке детально изучается закупочная документация, поскольку нередки случаи, когда заказчики создают барьеры для участия в закупке.

Признаки наличия сговора между заказчиком и  участником закупки

Закупочная документация размещается в единой информационной системе в нередактируемом формате, например, в форматах *.pdf, *.jpeg, которые не позволяют искать, копировать и печатать фрагменты документов.

Это не только затрудняет поиск информации в документации, но и в случае, если текст документации необходим при заполнении заявки, участнику закупки потребуется самостоятельно перепечатать текст в ручном режиме, что в зависимости от объёма информации требует больших временных затрат, а также создаёт риск технических ошибок.

• Заказчик создаёт условия, затрудняющие поиск закупки: допускает орфографические ошибки в наименовании предмета закупки (например, закупка притнера, вместо принтера), использует неточные синонимы предмета закупки (например, «приобретение малого лесопатрульного комплекса» вместо «автомобиля повышенной проходимости»), указывает неверную категорию закупки (код ОКПД), использует в русском слове латинские буквы («о», «а», «х» и т.д.).
• Заказчик размещает требования к товарам, работам, услугам в закупочной документации, но при этом «забывает» продублировать их в техническом задании, на основании которого большинство участников закупки готовят заявки.
• Заказчик при описании требований к закупке использует однотипные формулировки, однако в некоторых пунктах технического задания стандартные требования заменяются на похожие, но противоположные по значению. Например, сначала везде указывается «не более» или «не менее», а в одном или нескольких пунктах наоборот «более» или «менее».
• Заказчик разбивает закупку, которую можно было бы произвести в рамках одного контракта, на несколько процедур. Например, если речь идёт о последовательных работах на одном объекте, когда следующий этап не может быть начат, пока не окончен предыдущий. Если контракты выигрывают разные поставщики, у второго и последующих высок риск нарушить условия собственного контракта или столкнуться с задержкой получения оплаты, так как предыдущий этап ещё не завершён.
•  Заказчик указывает минимальные или невозможные сроки исполнения условий контракта (например, строительство артезианской скважины для источника теплоснабжения в течение 5 календарных дней с момента заключения контракта).
• Заказчик использует в описании объекта закупки двусмысленные, неясные формулировки, а часть данных, необходимых для оценки рентабельности контракта,  отсутствует.
•  Заказчик указывает в извещении меньший объём товаров, требуемых к поставке, чем в техническом задании.
•  Заказчик в аукционной документации формирует крупные лоты как по номенклатуре, так и по количеству поставляемых товаров. При этом многие поставщики не могут поставить весь требуемый ассортимент, но имеют возможность поставить часть требуемого к поставке товара.

В случае, если вы столкнулись с чем-то подобным при ознакомлении с документацией о закупке, не стоит отчаиваться. Если заказчик «спрятал» закупку, то  можете мониторить новые его закупки, подписаться на закупки основных заказчиков.

В случае манипуляций с документацией, внимательно изучите ее на предмет наличия скрытых требований или противоположных формулировок («не менее», «менее»), подайте запросы на разъяснение закупочной документации.

При отсутствии в документации конкретных характеристик товаров, работ, услуг,  учитывайте при расчёте рентабельности контракта товар с наименьшей стоимостью, но подпадающий под указанные в документации минимальные требования. 

Заявление в антимонопольный орган оформляется в письменной форме и должно содержать следующие сведения (ст. 44 Федерального закона от 26.07.2008 № 135-ФЗ «О защите конкуренции»):

• сведения о заявителе (фамилия, имя, отчество и адрес места жительства для физического лица; наименование и место нахождения для юридического лица),
• имеющиеся у заявителя сведения о лице, в отношении которого подано заявление,
• описание нарушения антимонопольного законодательства,
• существо требований, с которыми заявитель обращается,
• перечень прилагаемых документов.

В статье «Мошенничество на торгах. Схема «Таран» вместе с экспертом рассматриваем действие этой схемы и ответственность за ограничение конкуренции. Суть ее проста. Участники сговора демпингуют, изображая активную торговлю, цена опускается настолько, что добросовестные участники торгов отсекаются.

Источник: /School.Kontur.ru/publications/1516

Блоги профессионалов на «Ведомостях»

С точки зрения Уголовного кодекса мошенничество – это хищение имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенничество в бизнесе сейчас процветает, как и прежде. На какие уловки пускаются злоумышленники, чтобы воспользоваться доверчивостью, невнимательностью или халатностью предпринимателей?

Подделка платежки об оплате товара. Оптовый продавец оборудования из Москвы получил срочный заказ на поставку по предоплате от потенциального столичного клиента.

Клиенту высылают по электронной почте счет. Через пару часов поставщик получает платежку об оплате товара. Не проверив поступление денег, поставщик отгружает продукцию.

А потом обнаруживает, что никаких денег от клиента на счет не поступило.

В подобных случаях мошенники рассчитывают на небрежность продавца при проверке платежки, вызванную желанием менеджеров получить премию по результатам продаж. Как правило, такие платежки приходят в пятницу вечером, когда банки уже закрыты. Покупатель начинает активно убеждать продавца срочно отгрузить товар. Через пару дней найти его почти нереально.

А проверять поступление денег на счет перед отгрузкой продукции нужно всегда.

Перехват электронной почты. Если компания не имеет собственного почтового сервера, а пользуется бесплатными сервисами, их могут взломать и перехватить важные письма.

Столичный поставщик инженерного оборудования вел переговоры о поставке во Владивосток. Предполагалась предоплата, переговоры велись по электронной почте. Поставщик выслал счет покупателю по электронной почте. Последний уверял, что его заплатил, продукцию отгрузили, но деньги на счет поставщика так и не поступили.

Выяснилось, что покупатель получил поддельное письмо с приложенным счетом. В нем были указаны реквизиты фирмы-мошенника. Злоумышленники перехватили подлинное письмо поставщика и заменили подложным. Советую предпринимателям использовать собственный почтовый сервер, отслеживать поступление денег и проверять контрагентов перед началом сотрудничества.

Перерегистрация контрагента. Контрагент-должник предлагает вам перевести старые долги на новую фирму в связи со сменой юрлица? Традиционная смена каждые три года операционной компании в целях ухода от налоговых проверок, казалось бы, не вызывает подозрения, но может и быть сигналом, что вам не хотят возвращать долг.

Поэтому нужно проверить, что изменилось у контрагента: произошла ли смена директора, адреса, учредителей. Для этого можно воспользоваться специальными программами проверки контрагентов, которые проверят также подачу исков, блокировку счетов и т. п. Рекомендуется также потребовать поручительства по долгу от бенефициаров компании или его досрочного возврата.

Фабрикация фальшивых документов и сайтов. Пример из практики: фирма-покупатель просит большую партию товара с отсрочкой, но готова оплатить аванс в 30%. Служба безопасности, проверив ее, дает добро.

Но после заключения договора аванс приходит на счет поставщика не со счета покупателя, а от физлица. Покупатель объясняет, что так быстрее и удобнее, а продавец, получивший аванс, не подозревает об угрозе. После отгрузки товара закупщик исчезает.

Оказалось, что все документы и подписи покупателя на них подделаны.

Поэтому предпринимателям следует внедрить алгоритм тщательной проверки контрагентов (звонить по официальным телефонам, анализировать сайт, выяснять бенефициаров), проверять полномочия и документы подписывающих их лиц, а в случае оплаты не со счета покупателя выяснять причины.

Недобросовестное посредничество. Часто предприниматели ищут посредников для решения щекотливых административных или коммерческих вопросов.

Через знакомых или в интернете они находят людей, готовых решить проблему. Оплата обычно производится наличными или через подставные компании. После аванса посредник исчезает.

Совет один – не полагаться на посредников и действовать только законными методами.

Мошенничество через аффилированную фирму. Часто бизнес разделен на компанию-владельца активов и посредническую операционную компанию, которая общается с контрагентами. Такая схема часто становится причиной неисполнения обязательств посредником.

Бизнесмен заключил сделку о поставке топлива из России за границу, а для его перевозки нашел подходящее судно. Компания-судовладелец в целях оптимизации налогообложения предложила заключить договор фрахта с офшорной фирмой.

Но после погрузки топлива на $3 млн на судно оказалось, что товар испорчен, поскольку судовые резервуары не были как следует очищены.

Суды длились три года, и судовладелец избежал ответственности, так как формально договор был заключен с офшором.

Советы: заключайте сделки с головной компанией – владельцем активов и требуйте поручительства от бенефициаров или от самой головной компании.

Мошенничество с грузом. Нередко грузы, перевозимые автотранспортом, похищают – из-за высокой стоимости товаров, вмещающихся в фуру, и простоты способов хищений.

Но большинство экспедиторов не имеют собственного автотранспорта, поэтому под заказ ищут перевозчика с машиной.

Экспедитор часто не успевает проверить своего контрагента и договаривается с ним даже без личной встречи, по электронной почте. Этим пользуются мошенники.

Уже через несколько часов после заказа груз может оказаться у аферистов, а заказчик будет спокоен, ведь он обратился к знакомому экспедитору. Груз, как правило, перегружается в нескольких местах для заметания следов. Найти его почти невозможно.

Ответственность за пропажу несет экспедитор, но у него может не хватить денег для возмещения убытков.

Поэтому следует подписывать договоры поручительства с бенефициарами экспедиторских компаний, страховать перевозки и работать только с проверенными и крупными транспортными компаниями.

Также под роспись предупредите водителей, что в случае звонка от перевозчика о смене места выгрузки немедленно следует сообщить об этом по телефону заказчику и в полицию – хотя и сам водитель может состоять в группе мошенников.

Автор – старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры»

Источник: /vedomosti.ru/management/blogs/2017/11/23/742896-moshennichestva-kontragentov