Как проверить благонадежность контрагента с помощью интернет-сервисов и составления запросов

Организация, которая серьёзно относится к ведению дел, будет внимательно изучать будущего партнёра. Это позволит избежать многих неприятностей и получить массу полезной деловой информации.

Например, так можно оградить свою компанию от недобросовестных исполнителей и удостовериться в ответственном отношении компаньона к бизнесу.

Важно быть уверенным в том, что репутация фирмы не пострадает от неправомерных действий участника сделки.

В статье рассмотрим каким образом можно сделать это самостоятельно. Разберём алгоритм проверки. А также познакомимся с сервисами, которыми можно воспользоваться для получения информации.

Почему нужно проверять благонадёжность партнёра       

Внимательно изучить будущего партнёра надо, чтобы избежать в дальнейшем различных финансовых и репутационных  рисков.

Проверку надёжности предполагаемого партнёра, можно провести, воспользовавшись сайтами различных структур.

Порядок действий

Запросить документы компании

Какие документы запрашивать у потенциального партнера для проверки:

• устав;
• свидетельство о регистрации;
• подтверждение о постановке на учёт в налоговую организацию (ИНН);
• бухгалтерская отчётность за предшествующий период;
• паспорт руководителя;
• приказ или решение о назначении на должность руководителя.

Информация из налоговой

Собрать сведения о будущем партнёре на сайте ФНС (Федеральной Налоговой Службы). Здесь есть несколько сервисов для поиска информации по различным критериям:

Проверка контрагента по ИНН, ОГРН или названию предприятия доступна и на независимых  онлайн-сервисах.

Что можно увидеть из выписки ЕГРЮЛ

• Когда образована компания (дату регистрации).
• Размер уставного капитала.
• Адрес регистрации и местонахождения.
• Телефон фирмы.
• Список видов деятельности.
• Данные о руководителе.

Эти данные помогут составить общее представление о компании.

Проверка адреса регистрации

Это, в частности, можно сделать с помощью электронного сервиса «Прозрачный бизнес» от Федеральной налоговой службы. Главное, чтобы адрес не оказался массовым, на котором числятся сотни разных организаций. Такое местонахождение, скорее всего, означает, что отыскать компанию там не получится. Это вызывает подозрение, возможно, лучше отказаться от сотрудничества.

Проверка руководителя

На сайте ФНС также есть возможность проверить директора на право управлять организацией. Если вдруг он входит в список дисквалифицированных лиц, значит, он не может заключать договора и совершать другие действия от лица компании. Там же можно проверить руководителя на «массовость» — занятие директорской должности одновременно в нескольких юридических лицах.

Действительность паспорта

  На сайте миграционной службы МВД можно проверить на действительность паспорт руководителя. Факт недействительности удостоверения личности может поставить под сомнение вопрос о сотрудничестве.

Срок доверенности

Нередко документы подписывают лица, действующие на основании доверенности. Вполне уместным будет проверить её действительность и срок действия на сайте нотариальной палаты.

Вид бизнеса

Желательно уточнить малый или средний бизнес ведёт фирма. Обороты и количество сотрудников. У малых предприятий число работающих может достигать до 100 человек. Если этот показатель ограничен 2-3 лицами, стоит задуматься.

Проверка на банкротство

   Есть смысл удостовериться в том, что компания не входит в реестр сведений о банкротстве. Организация, в отношении которой введено конкурсное производство, не может заключать новые договора, т.к. там ещё не решён вопрос со старыми.

Исключение из ЕГРЮЛ

Обязательно надо убедиться, что потенциальный партнёр не числится в списке компаний, подлежащих исключению из ЕГРЮЛ. Если вдруг он там обнаружится, значит, риски от сделки с таким контрагентом повышаются многократно.

База судебных приставов

Нелишним будет проверить организацию на предмет наличия исполнительных производств. Здесь видна информация о долгах по счетам. Можно сделать вывод о платежеспособности и порядочности данного контрагента.

Картотека арбитражных дел

Электронная картотека поможет разобраться с кем (банками, другими юридическими лицами) и по какому поводу есть судебные разбирательства. Станет понятно, выполняет ли он свои обязательства. Кто явилось основанием для обращения в арбитражный суд. И как часто происходило хождение по судам.

Доходность бизнеса контрагента

 Изучите бухгалтерскую отчётность за предыдущие годы. Какие были результаты деятельности. Получить их можно на сервере раскрытия корпоративной информации.

Действительность лицензии

Деятельность организации, с которой собираетесь сотрудничать может подлежать лицензированию. В таком случае надо проверить наличие лицензии. Это можно посмотреть в выписке из ЕГРЮЛ.

Регистрация изменений компании

Все изменения, происходящие с юридическим лицом, вносятся в выписку ЕГРЮЛ. Здесь можно увидеть, не менялся ли руководитель или собственник, а также адрес и другие важные данные.

Реестр недобросовестных поставщиков

Для организаций, принимающих участие в государственных закупках актуально провести проверку на сайте закупок. Сюда попадают недобросовестные поставщики, которые не выполняли свои обязательства.

Вывод

Все эти действия можно совершить самостоятельно, пройдя указанные выше этапы. Но это требует существенных трудозатрат и определенной юридической грамотности.

Есть другой путь – обратиться к онлайн-сервису для проверки. Где потребуется знать ИНН, ОГРН или наименование организации. Система проверки проводит тщательный анализ предприятия. Бесплатная проверка доступна 24 часа.

Несомненным плюсом второго способа станет экономия времени и получение достоверной информации из официальных источников. И появится уверенность в отношении контрагента.

Источник: /market.ndb24.ru/blog/proverka-kontragenta-po-inn

Как проверить контрагента на благонадежность: по ИНН, на сайте налоговой, по картотеке судебных дел

Предпринимательская деятельность всегда связана с риском. Одна из опасностей – ненадежный партнер, отношения с которым приведут к финансовым потерям. Поэтому перед началом работы рекомендуется проверить контрагента на благонадежность. Сделать это можно разными способами, в том числе через интернет.

Для чего проверять контрагентов

Информация о контрагенте может потребоваться:

• при заключении договоров без предоплаты или с неполной оплатой с целью узнать, какова долговая нагрузка у лица, как он рассчитывался в иных случаях;
• для проверки, не является ли организация фирмой-однодневкой. Такие организации могут заключить договора и исчезнуть из правового поля. Нередки случаи мошеннических действий со стороны подобных учредителей;
• с целью уточнения общей благонадежности компании. Есть множество способов проверки как фирмы, так и учредителей, а также индивидуальных предпринимателей. Однако стоит оценивать общий комплекс полученных данных, а не каждый фактор в отдельности.

Чаще всего проверка контрагента интересна для получения большей уверенности в последующем расчете по договору или по исполнению иных обязательств.

Как можно проверить контрагента

Способов проверки контрагентов существует множество. Все зависит от целей такой проверки, особенностей правоотношений, наличия той или иной информации. Среди самых распространенных методов выделяют такие:

• через сайт налоговой. Можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а также воспользоваться одним из множества дополнительных сервисов;
• через сервис ФССП. Также имеется приложение, которое выполняет те же функции. Его можно установить на смартфон на базе Андроид или iOS;
• по картотеке судебных дел. Они доступны на сайтах Арбитражных судов, общей юрисдикции и Мировых судей;
• через поиск общей информации в интернете. Можно воспользоваться любым поисковиком;
• при помощи специальных сервисов, предлагающих подобные услуги. Но здесь стоит внимательно подходить к выбору, чтобы не столкнуться с мошенниками.

Рекомендуется проверять лицо сразу несколькими способами, чтобы получить максимум информации.

Через сайт налоговой

Задача ФНС – контроль финансовой деятельности субъектов предпринимательской деятельности (а также граждан), прием и учет налогов, бухгалтерский надзор. Логично, что Налоговая служба будет иметь некоторую информацию по отношению к лицам.

Однако не все сведения будут доступны в общем доступе. На сайте налоговой можно получить выписку по организации (из ЕГРЮЛ или ЕГРИП). Она будет содержать сведения о наименовании, адресе, видах деятельности, внесении изменений в уставные документы.

Найти нужные сведения можно следующими способами:

• по ИНН;
• по ОГРН;
• по наименованию (или полному имени ИП).

Чтобы сузить поиск, рекомендуется выбрать регион, если он известен.

Сервисы ФНС позволяют уточнить и иные сведения. Стоит перейти в раздел «Иные функции ФНС России» и выбрать один из вариантов проверки:

• реестр ККТ;
• реестр лицензий;
• реестр дисквалифицированных лиц. Это очень важный момент, который позволяет проверить, может ли лицо вовсе выступать в качестве партнера по бизнесу;
• прочие базы данных по категориям.

Данные сервисы нужно использовать в отдельности, придется провести несколько проверок.

Через сервис ФССП

Основная задача Службы судебных приставов – взыскание задолженностей и исполнение иных судебных актов. Этот орган ведет базу данных, через которую можно уточнить сведения о ведении против определенного лица исполнительных производств.

При запросе будут предоставлены следующие данные:

• об исполнительных производствах, которые были возбуждены в отношении лица;
• о документе, на основании которого было возбуждено производство;
• о закрытых производствах и о причине их прекращения;
• о сумме задолженности.

Поиск осуществляется по наименованию и региону, в котором ведется производство.

Исполнительное производство возбуждается по месту жительства физического лица или по месту регистрации юридического лица, а также по месту нахождения имущества.

Чтобы воспользоваться поиском, нужно перейти на официальный сайт ФССП (/fssprus.ru/) и перейти в раздел «Сервисы» и «Банк данных исполнительных производств». Можно воспользоваться поиском.

Прочтите: Что такое исполнительное производство по кредиту

Через картотеку судебных дел

Организация или ИП, которые постоянно судятся, не вызывают доверия. Единичные случаи – это нормально, но вот регулярные судебные слушания вызывают сомнения в благонадежности.

Информацию об этом можно проверить. Однако найти сведения сразу по всем базам судов не получится (если не пользоваться какими-то дополнительными сервисами). Придется проверять информацию по сайтам различных судов.

В первую очередь стоит проверить Картотеку арбитражных дел по месту регистрации лица, затем проверить суды общей юрисдикции. Дополнительно можно обратиться к базам Мировых судей.

• Через данные базы можно выяснить, как часто лицо выступает в судах, как складывается судебная практика.
• Проверка контрагента в Картотеке арбитражных дел, искать можно по названию, ИНН или ОГРН.

Поиск общей информации в интернете

Дополнительно можно воспользоваться любым поисковиком и проверить сведения о контрагенте из общедоступных источников. Например, с карт, доступных онлайн. На них есть отзывы об организациях, их можно принять к сведению.

Также можно поискать данные в социальных сетях и на различных форумах. В целом, стоит проверить любые обсуждения.

Использование сторонних сервисов

Больше информации можно получить, если использовать сторонние сервисы, такие как СБИС и аналогичные.

Услуга платная. Сервисы позволяют получить ту же информацию, что и из общедоступных источников, только в одном месте. Пропадает необходимость искать данные на разных сайтах. Оплата, по сути, предоставляется за удобство и работу ПО.

Если сайт предлагает получить те сведения, которые нельзя получить из общедоступных источников, стоит с осторожностью рассматривать подобные предложения. Скорее всего услугу предлагают мошенники. После оплаты не произойдет предоставление информации или данные будут неправильными.

Какая информация позволит обезопасить правоотношения

Перед началом правоотношений с новым контрагентом стоит уточнить ряд моментов, которые позволят обезопасить себя от возможных конфликтов, споров и убытков.

В первую очередь стоит проверить следующие данные:

• наличие статуса ИП и регистрация ООО. Довольно простой момент. Достаточно зайти на сайт налоговой и получить онлайн-выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• наличие долгов. Стоит обращать внимание не только на уже существующие, но и на потенциальные долги (смотреть судебные разбирательства). Если у фирмы или ИП высокая долговая нагрузка, то она может быть не в состоянии исполнять свои обязательства в будущем;
• отзывы о работе компании. Стоит просто вбить название в поисковике и проверить на различных форумах, картах, в социальных сетях.

Любую информацию стоит оценивать в комплексе. Например, несколько негативных отзывов еще не обязательно означают, что фирма работает плохо. Возможно, их оставили конкуренты. А вот плохие отзывы и наличие большого количества долгов уже должны заставить насторожиться.

Прочтите: Может ли ИП стать учредителем в ООО и есть ли ограничения

Подведем итоги

Предпринимательская деятельность требует осторожности. Поэтому проверка контрагента – важный этап любых правоотношений, связанных с получением прибыли. Сделать это можно разными способами, получив сведения из общедоступных баз данных. Начать лучше с ФНС, ФССП и судов и после этого переходить к прочим системам.

Источник: /profinansy24.ru/finance/konsultaciya/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadezhnost

Как проверить контрагента на благонадежность — ЮристВзаконе

Чем крупнее бизнес, тем важнее проводить полноценную проверку контрагентов на благонадежность. Смотрите в статье, как легко и быстро проверить потенциального партнера.

Зачем проверять

Налоги – краеугольный камень любого бизнеса. Обоснование налоговой базы у любого предпринимателя выстраивается из множества составляющих и переменных. Если обоснование будет недостаточным, фискальные органы могут применить санкции, весьма болезненно влияющие как на бизнес, так и на предпринимателя лично.

По ходу работы любая компания взаимодействует с другими компаниями, которые выступают в роли поставщиков, клиентов, партнеров и так далее.

И если вдруг один из них имеет проблемы – уклоняется от налогов, находится на грани банкротства или это вообще фирма-однодневка, то налоговики имеют законное право предъявить претензию законопослушной компании. Такая норма права есть в постановлении Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г.

№ 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды». Стоит обратить на пункт 10 данного постановления, который содержит некоторые важные и свободно трактуемые обстоятельства, цитируем:

«Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если налоговым органом будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности и ему должно было быть известно о нарушениях, допущенных контрагентом, в частности, в силу отношений взаимозависимости или аффилированности налогоплательщика с контрагентом».

В итоге фискальные органы считают, что предприниматель обязан быть максимально осмотрительным и осторожным, а также не вступать в деловую связь с теми, кто не выполняет свои обязанности по уплате налогов в бюджет.

В контексте этого следует понимать – фискалам легче и проще взыскать дополнительные налоги с того, кто ведет легальный бизнес и хоть как-то их платит, чем искать фирму-однодневку или пытаться что-то забрать у банкрота. См.

также новые признаки фирмы однодневки.

Таким образом, если предприниматель хочет отвечать только за свои действия и не выплачивать налоги за других недобросовестных представителей бизнеса, он должен уметь проверять благонадежность контрагента.

Когда проверять контрагента на благонадежность

• Проверка на благонадежность необходима, если у фирмы появились новые партнеры и с ними раньше не велись дела, либо если прошло значительное время после последней сделки.
• Либо если бизнес партнера зарегистрирован недавно и у него нет длинного «послужного списка».
• Недавняя регистрация – это не показатель неблагонадежности, эта информация сама по себе ни о чем не говорит, но в комплексе с другими особенностями она может вызвать настороженность и привести к налоговой проверке компании.
• В основе проверки лежит несколько простых принципов:

1. Компания должна быть благонадежной и казаться таковой. Должны быть в порядке все положенные по закону документы. Кроме того у нее должна быть хорошая репутация. Плохая репутация в любом случае привлечет лишнее и ненужное внимание со стороны государства.
2. Необходимо определить четкий и понятный перечень критериев оценки партнера. Можно разработать шкалу баллов, обязательные требования и так далее, что максимально упростит подход к привлечению новых партнеров.
3. На рынке с высокой конкуренцией некоторые игроки могут позволить себе «черный пиар» относительно конкурентов.

   Либо наоборот, компания может «глушить» любой негатив о себе. Поэтому необходимо внимательно оценивать всю информацию и проверять ее на объективность, чтобы не поддаться на чрезмерное восхвалению или очернение.

Документы для проверки благонадежности контрагента

1. Чтобы проверить нового партнера, нужно собрать сведения, которые покажут, что компания существует, зарегистрирована должным образом как юридическое лицо, у нее есть налоговый номер.
2. В первую очередь необходимо запросить у самой организации следующие документы:

• свидетельство государственной регистрации;
• свидетельств постановки на учет в ФНС;
• бухгалтерский отчет за предыдущий год;
• паспорт руководителя организации;
• лицензии или допуск к строительным работам;
• документ о назначении руководителя, либо доверенность с правом выступать от его имени;
• приказ о праве подписи конкретным представителем контрагента;
• другие документы, которые необходимы для принятия решения о сотрудничестве.

Документы обычно предоставляются в виде копий с ясно различимыми номерами и печатями. Это необходимо для того, чтобы перепроверить подлинность предоставленных документов.

Также имеет смысл изучить положение дел – не введено ли в отношении компании внешнее управление, не банкрот ли она. Стала ли компания участником судебных разбирательств, если да, то в каком качестве. Также необходимо проверять адрес регистрации компании – нет ли ее в реестре массовой регистрации.

Онлайн-сервисы для бесплатной проверки

Основные сведения можно получить из интернета, благо некоторая информация выложена в открытый доступ и регулярно обновляется. В частности необходимо разобраться, как проверить контрагента на благонадежность на сайте налоговой службы.

1. Проверьте сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств. В разделе есть ЕГРЮЛ или ЕГРИП – данные о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств.

2. Изучите раздел Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации.

4. Посмотрите раздел портала ФНС Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица. Он содержит базу данных юрлиц, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица.

5. Проверьте на сайте налоговой  адреса массовой регистрации юрлиц.

6. Убедитесь, действителен ли паспорт руководителя.

Есть и другие полезные порталы, с помощью которых необходимо собирать данные и перепроверять полученную информацию. Этот перечень не исчерпывающий, однако его использование поможет бесплатно составить максимально полную картину жизни потенциального партнера.

Сервис «Финансовый директор: проверка контрагентов» – дает возможность получить подробный отчет о компании для предъявления при проверке или налоговом споре, чек-лист для подтверждения реальности сделки, данные о наличии руководителя в реестре массовых, данные о массовом адресе регистрации.  

Данные о недобросовестных поставщиках, подрядчиках, исполнителях и недобросовестных подрядных организаций.

• Картотека арбитражных дел, поиск по этой базе сможет определить, является ли компания участником судебных тяжб, если да, то в качестве кого.
• Ресурс Федеральной службы судебных приставов покажет, есть ли в отношении контрагентов исполнительное производство (предмет, размер, сумма взыскания).
• Поиск по системе государственных контрактов может показать, что компания участвует в госконтрактах, а это важный индикатор его добросовестной работы.

Важный ресурс Генеральной прокуратуры РФ – поиск по списку плановых проверок субъектов предпринимательства, а также возможность ознакомиться с итогами этих проверок.

Некоторые сведения обновляются реже, чем раз в день – например, раз в неделю или реже. В этом случае имеет смысл проверить доступные реестры дважды. Такой подход позволит обезопасить себя от случаев, когда компания недавно попала в «нехорошие» списки и ее менеджмент решил заключить любые контракты на любых условиях, чтобы собрать хоть какие-то деньги.

Источник: /uristvzakon.ru/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadezhnost.html

Проверка компаний по ИНН на благонадежность на nalog.io

Вы наверно не раз слышали о проверке компаний на благонадежность. Зачем же она необходима? Это вынужденная мера в первую очередь для исключения в будущем претензий от налоговых органов и для того, чтобы обезопасить себя от недобросовестных организаций.

Таким же образом нередко осуществляется проверка конкурентов на то, честно ли ведётся их бизнес, либо же они используют фирму-однодневку, которая предоставляет для них незаконно полученные налоговые преимущества среди конкурентов.

Не помешает посмотреть и своей собственный ИНН в базе, ознакомившись со всеми находящимися там данными, ведь бывают случаи, что о компании или ИП сохранена самая неожиданная информация, плохо влияющая на имидж.

Проверка компании преследует собой ответственность за две основных цели: обеспечить налоговую и экономическую безопасность.

Осуществление проверки компании по ИНН

Для того, чтобы правильно выполнить проверку компании или ИП по той или иной базе данных, будет достаточно лишь указания точного ИНН, ОГРН или ОГРИП.

Если вы располагаете временем и можете самостоятельно осуществлять проверку, то для этого есть специальные источники, где делается это, как в платном, так и бесплатном порядке. Они являются официальными, но к их выбору нужно подходить всё равно максимально ответственно.

Если же времени на эти кропотливые, длительные поиски у вас совсем нет, проверка компании по ИНН может быть доверена специализированной организации, как nalog.io, где будут все сведения по официальным данным ЕГРЮЛ (ЕГРИП), реестрам ФНС, судебным органам и т.д. по конкретной фирме и ИП. Для получения этих сведений, вам нужно будет ввести сам ИНН или ОГРН. Всё просто.

Проверка компании по ИНН – это лучше, чем судебные тяжбы

При качественной проверке своего контрагента, удастся так же избежать доначисления налогов, проблем вовремя взыскании задолженностей. Ведь не давать в долг – это не выход для современного бизнеса, в том числе и для индивидуальных предпринимателей.

Поскольку при данном подходе просто невозможно нормально существовать и развиваться на рынке. А заключать сделки на своих условиях является возможностью только занимающихся продажей действительно нужных или уникальных товаров.

Но далеко не все хотят сначала делать работу, а уже потом получать оплату, которая будет осуществлена не гарантированно. Поэтому помните, что изначальная проверка компании займёт значительно меньше усилий и времени, чем судебные разбирательства в дальнейшем.

Источник: /nalog.io/proverka-kompanii

25 сервисов для проверки контрагента бухгалтером: плюсы и минусы

Не просто перечень сервисов, а комментарий юриста по каждому из них.

Проверка с использованием сервисов налоговых органов

Ключевой из сервисов Федеральной налоговой службы (ФНС) — Единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. По адресу /egrul.nalog.ru можно мгновенно получить актуальную выписку в pdf-формате. Выписка включает в себя сведения о наименовании и дате регистрации, уставном капитале общества, ФИО директора или наименование управляющей компании, номера и даты выдачи лицензий, коды ОКВЭД, а также сведения ликвидации или банкротстве.Второй по важности ресурс — это реестр сообщений о ликвидации, реорганизации и иных обязательных сообщений, публикуемых вестником государственной регистрации: /vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/. К его недостаткам относится то, что организация может несвоевременно направить документы для публикации, однако контрагенту не удастся завершить реорганизацию или ликвидацию до истечения установленных законом сроков после публикации сообщения.

Аналогичный, но более узкий функционал представлен в едином федеральном реестре сведений о банкротстве — /bankrot.fedresurs.ru/ — в нем отражены сведения только о банкротстве.

«Главбух Контрагенты»

Сервис для бухгалтеров малого и среднего бизнеса проверит контрагентов и вашу компанию по методике ФНС, отметит опасные факторы. Позволяет рассчитать вероятность углубленной налоговой проверки из-за сделки с контрагентом. Дает рекомендации, какие документы по контрагенту собрать бухгалтеру, чтобы избежать доначислений.

Формирует готовый отчет для ИФНС с электронной подписью. В отчете – вся информация о проверке на признаки однодневки, платежеспособность и ресурсы, риски неисполнения сделки, деловая репутация и активность за последний год. Отчет обоснует выбор контрагента, содержит список похожих организаций в том же регионе, но с более низким рейтингом.

Полную версию сервиса можно протестировать на сайте Главбух Контрагенты

Сомнительных контрагентов обязательно следует проверить по реестру организаций, в отношении которых принято решение об исключении их из ЕГРЮЛ в связи с неосуществлением деятельности — /vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/.

Реестр сведений о заблокированных счетах /service.nalog.ru/bi.do, как правило, не применяется для проверки контрагентов, но информация о наличии заблокированных счетов может послужить поводом для более осмотрительной работы с компанией до устранения причин блокировки. Если контрагент — заказчик, покупатель или иное лицо, от которого Вы ожидаете оплаты, а заблокированный счет — единственный, следует подождать разблокировки до заключения новых договоров.

Кроме того, если предполагается предоплата или поставка без предоплаты компании, с которой вы раньше не работали, рекомендуется проверить, не подавал ли такой контрагент заявлений в ФНС — среди них может оказаться заявление о ликвидации компании. Проверить статус заявлений, поданных в ФНС, можно по адресу: /service.nalog.ru/uwsfind.do.

Получение информации о банкротстве, ликвидации либо исключения компании из ЕГРЮЛ — абсолютные противопоказания к сотрудничеству с компанией.

К относительным противопоказаниям к сотрудничеству можно отнести наличие сведений о компании в реестре компаний с долгами по налогам или не сдающих отчетность более года /service.nalog.ru/zd.do. Не все компании в этом рейтинге являются неблагонадежными, однако почти гарантированно испытывают проблемы с финансами. Работа с такими компаниями рекомендуется только на условиях предварительной оплаты для исполнителя, или оплаты по факту исполнения — для заказчика.

На сайте ФНС также имеется ряд реестров, содержащих сведения о косвенных признаках неблагонадежности.

• Реестр «массовых» директоров (участников) — /service.nalog.ru/mru.do. Сведения обновляются 1 раз в неделю. Наличие лица в этом списке не должно быть единственной причиной отказа в сотрудничестве, поскольку многие предприниматели имеют несколько компаний, а ведение деятельности с «массовым» директором является распространенной хозяйственной практикой.
• Реестр дисквалифицированных лиц /service.nalog.ru/disqualified.do и реестр юридических лиц с дисквалифицированными руководителями /service.nalog.ru/disfind.do. Дисквалификация является признаком того, что ранее лицо «бросило компанию». Немалое число руководителей, добросовестно исполняющих свои обязательства в других компаниях, оказались там из-за того, что должным образом не проконтролировали процесс смены директора.
• Реестр массовых адресов: /service.nalog.ru/addrfind.do. Неточность критерия обусловлена повсеместным использованием фиктивных юридических адресов среди реальных, работающих компаний, а также периодическим включением в реестр организаций, зарегистрированных по адресам крупных бизнес центров.

При возникновении сомнений в благонадежности контрагента, следует также обращаться к реестру номинальных руководителей: /service.nalog.ru/svl.do. В реестр включаются только те руководители, которые были признаны номинальными в судебном порядке. Критерий — точный, однако к моменту появления такой информации в реестр, неблагонадежность компании, как правило, подтверждена рядом других способов.

Проверка контрагента по правовым сервисам

Высокой информативностью обладает Картотека арбитражных дел, размещенная по адресу: /kad.arbitr.ru/. В ней можно получить информацию о всех арбитражных спорах с участием Вашего контрагента по крайней мере с 2010 года, а зачастую — о более ранних спорах. Анализ арбитражных дел — это не только выявление заявлений о банкротстве, но также информация о том, как часто и по какой причине контрагент не выполняет свои обязательства. Предъявление иска на сумму, сопоставимую или превышающую сумму активов контрагента, является обоснованной причиной не сотрудничать с ним до разрешения такого дела.

Картотека позволяет запрашивать сведения по наименованию, ОГРН или ИНН. На практике лучше проверять наличие арбитражных споров по всем указанным реквизитам, так как работники суда часто допускают ошибки при внесении информации в картотеку.

Картотека дел судов общей юрисдикции — /sudrf.ru/существенно менее полезна по двум причинам:

• Сложность идентификации. Картотека осуществляет поиск только по наименованию, поиска по ИНН/ОГРН нет. Картотека не содержит информации об адресе сторон. Проверить, например, компанию ООО «Вектор» с ее помощью практически невозможно — в выборке будут сотни дел с участием компаний с таким же названием.
• Картотека не содержит информации о размере исковых требований по еще не рассмотренным делам. Соответственно, до вынесения решения и его опубликования (что обычно занимает около месяца) узнать о том, взыскивалась задолженность в размере 100 тыс. руб. или 100 млн. руб. невозможно.

При проверке долгов контрагента обязательно следует использовать банк данных исполнительных производств — /fssprus.ru/. Сервис поскольку позволяет узнать не только о количестве долгов, но и о том, производится ли по ним взыскание.

На рынке немало компаний, которые часто выступают ответчиками по гражданским делам. Используя банк данных исполнительных производств можно быстро сделать вывод, с какими компаниями сотрудничать не стоит.

Это компании, в отношении которых есть сведения о прекращении исполнительного производства на основании п. 3 и п. 4 ч. 1 ст.

46 ФЗ «Об исполнительном производстве» то есть в связи с невозможностью обнаружить должника или отсутствием у него имущества.

В меньшей степени чем в проверках контрагента и в большей степени при проведении аудита компании перед ее покупкой полезен реестр проверок Генпрокуратуры РФ —/proverki.gov.ru/. По ИНН или ОГРН организации можно получить сведения о проводимых проверках, проверяющем органе, статусе проверки (плановая/внеплановая) и ее результате.

Дополнительные бесплатные сервисы для проверки контрагентов

Для оценки того насколько опасны текущие судебные споры для компании и получения общей информации о её бухгалтерской отчетности, можно воспользоваться сведениями Росстата о бухгалтерской отчетности компании, размещенными по адресу: /gks.ru/accounting_report.

Основной минус сервиса — запоздалое отображение информации. Например, на момент написания статьи данные за 2017 г. еще не отображались — как следствие, сведения о компаниях, созданных меньше 1,5 лет назад, в реестре отсутствуют. У сервиса часто возникают технические проблемы, ведущие к его неработоспособности.

При проверке компаний, которые занимаются поставками для государственных нужд, целесообразно использовать Единую информационную систему в сфере госзакупок. В ней содержатся сведений о заключенных контрактах и их цене /zakupki.gov.ru/epz/contract/quicksearch/search.html.

Кроме того, на ресурсе размещен реестр недобросовестных поставщиков: /zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier.

Наличие у компании государственных контрактов повышает ее благонадежность. Банкротство, ликвидация или «бросание» компании с государственными контрактами — редкость.

Сведения о залогах движимого имущества — по идентификатору имущества (например, VIN-номеру автомобиля) на портале Федеральной нотариальной палаты: /reestr-zalogov.ru/state/index

Проверка с использованием платных сервисов

Большим преимуществом платных сервисов по работе с контрагентами является возможность получить интегрированную информацию по многим показателям на одном ресурсе.

В порядке уменьшения стоимости и функционала к платным сервисам проверки контрагентов относятся: СПАРК (/spark-interfax.ru/), Картотека Коммерсант (/kartoteka.ru/), Контур Фокус (/focus.kontur.ru/), Кейсбук (/casebook.ru/). Если два лидера рынка предоставляют информацию о заявлениях в ФНС, судебных актах, аффилированности, публикациях о ликвидации или реорганизации, то другие — только некоторые из указанных сведений.

Подбирать функционал и стоимость можно исходя из задач и специфики деятельности компании. При этом всегда нужно понимать, что порядка 90 % функционала указанных сервисов можно компенсировать грамотным использованием бесплатных сервисов.

Источник: /klerk.ru/buh/articles/475433/

Проверка контрагентов на благонадёжность: специализированные сервисы и самостоятельная проверка

Федеральная налоговая служба обязала проявлять должную осмотрительность всех участников сделки.

Это понятие появилось в практике налоговых споров в 2006 году, и по истечении некоторого времени приобрело гораздо больший смысл, чем в него закладывали изначально.

Что же такое должная осмотрительность? Какие существуют способы и сервисы, чтобы проверить агента на благонадежность, разберём в этой статье.

Должная осмотрительность представляет собой своевременную и детальную оценку благонадёжности контрагента.

Благонадёжность контрагента — это комплексное понятие, которое включает в себя следующие критерии:

• финансовое состояние компании;
• платёжеспособность;
• участие компании в судебных тяжбах;
• принадлежность компании к числу фирм-однодневок.

Компании, которые дорожат своим финансовым состоянием и репутацией, уже давно тщательно проверяют контрагентов перед заключением сделки. Ведь, как говорится в пословице, бережёного бог бережёт, и лучше один раз проверить, чем в будущем потратить кучу денег и времени на судебные разбирательства и восстановление репутации.

Проверить контрагента на благонадёжность можно двумя способами:

1. Самостоятельно провести проверку. Для этого запросите у партнёра ряд документов:

• Выписка из ЕГРЮЛ, которая позволит проверить актуальность учредительных документов юридического лица;
• Учредительные документы (договор или устав организации). Необходима проверка достоверности представленных данных, сверка с датой регистрации, указанной в выписке из ЕГРЮЛ;
• Свидетельство ОГРН и ИНН;
• Годовой бухгалтерский баланс за последний отчётный период;
• Лицензия, если такое необходимо. ФЗ №99 «О лицензировании отдельных видов деятельности» помогает узнать,  подлежит ли лицензированию деятельность проверяемого контрагента. Важно проверить, чтобы лицензия не была просрочена.

Затем необходимо проверить предоставленные сведения в интернете и других доступных источниках информации. Ниже представлен список сайтов, которые помогут проанализировать документы, предоставленные контрагентом:

Очевидно, что для проверки контрагента необходимо сделать много запросов и проанализировать большой объём информации, на что уйдёт много времени и сил.

Такой способ проверки подойдёт, если нужно проверить одного контрагента. Но если компания крупная и ежедневно заключает договоры с десятками контрагентов, то такая проверка займёт много времени.

В таком случае необходимо прибегнуть ко второму способу проверки контрагентов.

1. Проверка с помощью специализированной программы.

Фирма 1С разработала ряд сервисов для проверки контрагентов, таких как 1С:Контрагент и 1СПАРК Риски. Несомненным преимуществом данных сервисов является то, что они встроены непосредственно в 1С: Предприятие и позволяют проверять контрагентов из справочника контрагентов 1С.

1С:Контрагент включает в себя «Досье контрагента». Этот сервис позволяет обезопасить себя от сотрудничества с фирмами-однодневками и финансовых потерь. С помощью сервиса 1С:Контрагент можно ознакомиться с:

• выпиской ЕГРЮЛ;
• отчётностью контрагента;
• результатами проверок, проведённых в отношении контрагента;
• наглядно представленной информацией о финансовом состоянии компании, рентабельности активов, а также рисках её банкротства.

Все эти сведения помогут оценить контрагента и сделать вывод о его благонадёжности и возможностях дальнейшей работы с ним.

Для более тщательного анализа и оценки благонадёжности контрагента подойдёт сервис 1СПАРК Риски.

Основное отличие 1С:Контрагент от 1СПАРК Риски в своевременности получения информации из различных источников (более пятидесяти источников, в том числе Интерфакс, государственные учреждения и частные компании) и её предоставления клиенту.

Так, первый сервис проинформирует об уже совершившемся факте, а второй предупредит о любом критическом изменении у вашего контрагента, как только информация об этом поступит в любой из источников сервиса. Например, если компания, являющаяся вашим контрагентом, ликвидирована:

• используя для проверки только сервис 1С:Контрагент, вы узнаете об этом, когда компанию уже ликвидируют, а её партнеры, которые своевременно не провели проверку на благонадёжность, уже понесут финансовые потери;
• благодаря проверке в 1СПАРК Риски вы узнаете о запуске процедуры ликвидации в отношении партнёра ещё на стадии первоначальной подачи документов и сможете обезопасить себя от таких финансовых рисков, как перечисление предоплаты, отгрузка товара без оплаты и тому подобных.

1СПАРК Риски — сервис, предназначенный для комплексной оценки благонадёжности контрагента, а также снижения финансовых и налоговых рисков компании. Основными функциями 1СПАРК Риски являются:

1. Мониторинг контрагентов, который позволяет отслеживать значимые изменения у контрагентов и своевременно на них реагировать.
2. Индексы 1СПАРК Риски. Информация о своевременности оплаты компанией счетов, её платёжеспособности, а также о том, является ли данная фирма однодневкой, представлена в сервисе в виде трёх индексов. Для наглядности индексы выделяются цветом в зависимости от состояния того или иного показателя.
3. Возможность заказа бизнес-справок по проверяемым контрагентам. В справке содержится развёрнутая информация о контрагенте, индексы 1СПАРК Риски, результаты проверок государственными органами, участие компании в арбитражных делах и исполнительных производствах, а также выявленные факторы риска. Бизнес-справка, подписанная электронной подписью Интерфакса, имеет юридическую силу, может быть представлена в суде и является доказательством проявления должной осмотрительности.

Сервис 1СПАРК Риски позволяет в два клика оценить благонадёжность контрагента, обезопасить себя от финансовых потерь и разбирательств с налоговой, а также получить документ, подтверждающий проявление должной осмотрительности.

Как стало понятно, оценка благонадежности контрагента — это комплексный анализ информации из огромного количества источников, который занимает много времени.

Поэтому гораздо лучше и удобнее доверить это дело специализированным сервисам и программам, которые за пару минут проанализируют весь массив информации о проверяемом контрагенте и предоставят её в максимально наглядном и понятном виде.

Ну а мы с вами сможем потратить освободившееся время более продуктивно!

Уважаемые коллеги, будьте бдительны при заключении договоров с контрагентами. Если вовремя не проявить должную осмотрительность, то можно связаться компанией-банкротом или однодневкой.

Для сомневающихся доступны тестовые периоды на 7 и 30 дней соответственно.

Источник: /4dk.ru/news/d/20180626125040-proverka-kontragentov-na-blagonadezhnost-spetsializirovannye-servisy-i-samostoyatelnaya-proverka

Как проверить контрагента: обзор сервисов — Сервисы на vc.ru

До Постановления ВАС от 12 октября 2006 года № 53 проверять партнера было нужно, только чтобы обезопасить себя от мошенников. Да и то проверяли «на коленке» — пытались узнать больше о будущем партнере через знакомых или просто рассчитывали на удачу.

После вынесения Постановления № 53 налоговая начала требовать от бизнесменов осторожно выбирать партнеров. Теперь, нарвавшись на недобросовестного контрагента, вы рискуете получить не только убыток от неисполненной сделки, но и санкции от налоговой. В статье расскажем, как проверить будущих покупателей и поставщиков, чтобы безопасно заключить контракт.

Из этой статьи вы узнаете:

Кто такой недобросовестный контрагент и чем грозит сотрудничество с ним

Недобросовестный контрагент — ИП или компания, которые не исполняют свои обязательства перед партнерами и государством. Они ведут фиктивную деятельность, мошенничают и уклоняются от налогов.

В Письме ФНС России от 23.03.2019 № ЕД-5-9/547@ говорится, что налоговики должны уделять внимание достаточности и разумности принятых налогоплательщиком мер по проверке контрагента. Если партнер окажется фирмой-однодневкой и будет уклоняться от налогов, то за это накажут и вас.

Доначисление налогов — это ключевая угроза. За сотрудничество с недобросовестным партнером налоговая может доначислить вам НДС к уплате или отказать в принятии расходов по сделке.

ООО «Альфа» на УСН «Доходы минус расходы» закупило у поставщика материалы для основной деятельности на сумму 1 млн рублей. Доход за год составил 3 млн рублей, налоговая база по УСН — 2 млн рублей, налог к уплате — 300 000 рублей.

В ходе проверки налоговая установила, что поставщик недобросовестный, и запретила учитывать в расходах затраты на материалы. Налоговая база составит все 3 млн рублей, а сумма налога — 450 000 рублей. То есть компании было доначислено 150 000 рублей налога даже несмотря на то, что недобросовестный контрагент полностью исполнил свои обязательства перед ООО «Альфа».

Финансовый ущерб. Недобросовестный партнер может исчезнуть сразу после получения денег или продукции, а компания останется без материалов и товара.

С ООО «Альфа» связалось ООО «Правда». Представитель партнера предложил закупить материалы для производства по низким ценам, только попросил внести предоплату. Чтобы доказать свою честность, представитель ООО «Правда» показал сайт компании с положительными отзывами клиентов.

Недолго думая, партнеры ударили по рукам. Директор ООО «Альфа» распорядился перечислить аванс, а представитель партнера спешно ретировался. На следующий день ООО «Альфа» пыталось выйти на связь с мошенниками, но безрезультатно.

В ходе запоздалой проверки выяснили, что в ЕГРЮЛ такой компании нет, а представитель не показывал ни паспорт, ни доверенность. А красочный сайт, которым так хвастались жулики, сменил адрес и теперь принадлежит ООО «Искренность».

Испорченная репутация. ФНС запоминает вашу историю: контакты с сомнительными лицами — хороший способ встать в очередь на налоговую проверку.

Другие злоумышленники, узнав о вашей неудаче, могут попытаться нажиться за ваш счет

Проверяйте партнера перед любой сделкой, даже если с ним у вас длительные бизнес-отношения. Но особое внимание уделите работе с новыми контрагентами. Сигналом к строгой проверке станет:

• требование о предоплате;
• просьба о рассрочке или отсрочке платежа;
• значительная для вашего бизнеса сумма сделки;
• наличие признаков, свидетельствующих о недобросовестности.

Какие признаки характерны для злоумышленников

Если у вашего нового или старого партнера есть эти признаки, то стоит насторожиться и заняться тщательной проверкой его добросовестности.

Адрес массовой регистрации — это адрес, по которому зарегистрировано много юридических лиц. Посещать руководителей фирмы по массовому адресу бессмысленно, вероятно, их там никогда и не было.

В случае конфликта вы не сможете связаться с партнером, придя к нему в офис. В каждом городе есть такие адреса.

В бизнес-центрах и промышленных предприятиях, которые сдают офисы и помещения в аренду, тоже может числиться несколько организаций, но это нормально.

Одна только регистрация на массовом адресе не говорит о недобросовестности. На таких адресах регистрируются и порядочные фирмы, которые экономят на аренде офиса.

Массовый директор — это физическое лицо, которое руководит большим количеством юридических лиц — от пяти. Удивительно, что все возглавляемые ими компании разных направлений: от жилой застройки до экспорта апельсинов.

В организациях с массовым директором деятельность обычно фиктивна, и созданы они для ухода от налогообложения.

Фирма зарегистрирована за несколько дней до сделки. Признак имеет двойственный характер. Это типичная характеристика фирм-однодневок, но это может быть и фирма-новичок, которая только открылась.

Неудовлетворительное финансовое положение — финансовые результаты компании — прибыль или убыток. Организация, которая работает в убыток, не рассчитается за отгруженную продукцию вовремя.

А если у нее есть кредиты, то вы рискуете нарваться на предбанкротное предприятие.

Обратите внимание на имущество компании. Наличие недвижимости и основных средств — это хорошо, а их отсутствие — еще один признак фирмы-однодневки.

Невозможность выхода на связь с руководителем будущего партнера. Недобросовестные лица будут работать с вами через представителей, а информацию о реальном директоре или учредителях стараться утаить. Да и сам представитель не будет торопиться с подтверждением полномочий — забыл доверенность дома, оставил в машине, съел хомяк и т. д.

Отсутствие информации о контрагенте на сайте ФНС и в других сервисах. Сейчас есть информация обо всех фирмах, независимо от размера, а на сайте налоговой можно получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Отсутствие информации в сети — сигнал о недобросовестности.

Судить о компании стоит только по совокупности признаков, чем их больше и чем они серьезнее, тем выше вероятность недобросовестности. Многое зависит от характера фирмы. Например, у клининговой компании может не быть недвижимости или дорогого оборудования, просто потому что ей это не нужно.

Как бесплатно проверить контрагента по ИНН и другим реквизитам

Начните проверку с запроса интересующих документов у партнера. Если он отказывается их дать или тянет время, используйте интернет. Есть платные и бесплатные сервисы для проверки. Большей части бесплатных сайтов хватит, чтобы выявить недобросовестных лиц и злоумышленников. Чтобы уменьшить риски бизнеса проверьте себя и контрагента в следующих сервисах.

1. Сайт Федеральной налоговой службы. Сайт nalog.ru дает много возможностей для проверки себя и контрагента по ИНН и другим реквизитам. Налоговая предусмотрела следующие сервисы для проверки себя и контрагентов по ИНН бесплатно.

Сервис «Проверка контрагента». По ссылке вы можете проверить факт регистрации ИП или юрлица в Едином государственном реестре налогоплательщиков. Для этого нужно ввести ИНН, КПП (если известно) и дату сделки с контрагентом.

Организация с данным ИНН зарегистрирована в Едином государственном реестре налогоплательщиков Адреса массовой регистрации по г. Санкт-Петербургу

На сайте можно проверить руководителя будущей фирмы-партнера. Самые частая причина попадания в реестр — фиктивная регистрация, невыполнение предписаний и трудовые нарушения.

Лицо, с указанными ФИО, в реестре дисквалифицированных лиц не числится В организации с данным ИНН нет лиц, в отношении которых установлен факт невозможности участия или руководства

Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства позволяет установить факт регистрации вашего партнера, если он относится к малому или среднему бизнесу, в реестре. По результатам выдачи можно скачать справку в pdf. Для поиска информации достаточно одного реквизита — ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО предпринимателя или названия фирмы.

Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства — по ИНН нашли организацию, ее реквизиты, категорию и регион, в котором она зарегистрирована

Сервис для получения выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Проверить на сайте налоговой себя и контрагента по ИНН можно, получив выписку из реестра юрлиц и ИП. В выписке будет отражена основная информация: дата регистрации, место постановки на учет и т. д. Если информации о партнере нет — он не зарегистрирован.

В выписке есть информация об учредителях, о руководителе, о датах регистрации в ФНС, ПФР и ФСС, юридический адрес и все реквизиты. Если какие-то сведения недостоверны, то будет строка «Дополнительные сведения», где указано «сведения недостоверны (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведения о юридическом лице)».

Выписка из ЕГРЮЛ показывает дату регистрации юридического лица, юридический адрес, ФИО учредителей и руководителя, место постановки на учет в ФНС и т. д.

2. Картотека Арбитражных дел. Содержит всю информацию о судебных разбирательствах, где участвует ИП или юрлицо. Партнера можно проверить по ИНН или наименованию юрлица и ФИО ИП.

Вас должны интересовать дела, где будущий контрагент — ответчик. Можно открыть судебное дело и почитать судебные акты и решения.

Большое количество судебных разбирательств, особенно по взысканию задолженности — повод усомниться в партнере.

Картотека Арбитражных дел отображает перечень завершенных и текущих судебных разбирательств в отношении партнера

3. Банк данных исполнительных производств. Проверить юридических и физических лиц на наличие предъявленных к взысканию долгов можно через базу судебных приставов. Наличие исполнительного производства говорит о двух вещах:

• контрагент проиграл спор в суде;
• он продолжает не платить по долгам.

Сотрудничать с таким лицом вы, вероятно, не захотите.

Банк данных исполнительных производств показывает информацию о задолженности, которую предъявили в службу судебных приставов для взыскания

4. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Контрагент-банкрот — это худший вариант развития событий.

Оспаривание сделок, споры с другими кредиторами, а в итоге лишь малая часть возвращенных денег — это вас ждет, если вы не проверили партнера через ЕФРСБ.

Если будущий партнер есть в реестре, откажитесь от сотрудничества с ним. Для поиска контрагента перейдите во вкладку «Реестры», затем — «Должники» и введите его реквизиты.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит информацию о всех юридических и физических лицах-банкротах

5. Сервисы для получения бухгалтерской отчетности. Многие сервисы дадут вам бухотчетность контрагента за плату, но мы рекомендуем сайт Федеральной службы статистики.

Последовательность действий для получения бухотчетности

Введите реквизиты и дату отчетности. Выберите формат отчета: .doc или .xlsx, появится поле для ввода электронной почты, куда вам придет отчетность. Doc-файл удобен для чтения и печати, xlsx — для расчетов.

Совет

Источник: /vc.ru/services/64042-kak-proverit-kontragenta-obzor-servisov