Инструкция по оформлению образца договора финансирования под уступку денежного требования

Оформление договоров финансирования под уступку денежного требования считается на сегодняшний день наиболее популярной формой использования имущественных активов между коммерческими организациями. Подобная письменная договоренность дает возможность приобрести от фактора финансы, при этом ему передаются финансовые права в отношении посторонних лиц. В гражданском законодательстве договору финансирования под уступку денежного права посвящена целая глава 43, которая регламентирует суть понятия, исполнения соглашения, ответственность сторон и т. д.

Скачать Гражданский Кодекс можно здесь.

Что представляет собой договор?

Договор финансирования под уступку денежного требования являет собой соглашение, согласно которому финагент передает клиенту деньги, при этом последний обладает финансовым правом перед третьим лицом. Вышеуказанное право основывается на осуществлении некоторых услуг, работ или предоставлении продукции.

Сторонами договора финансирования под уступку денежного требования являются финагент, иначе говоря, фактор и клиент, который имеет правоотношения с должником.

Следует помнить! Финансовым агентом может быть только организация, занимающаяся коммерцией, или банковское учреждение.

Клиентом выступает любая организация или гражданин со статусом — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Должником может являться как физическое, так и юридическое лицо.

Объектом договора финансирования под уступку денежного требования принято считать передачу фактором денег клиенту по платежу, срок выплаты которого наступил или только наступит, на возмездной основе.

По виду соглашение факторинга различается на консенсуальное или реальное. А также оно отличается обоюдными прямыми обязанностями и предполагает денежное вознаграждение. Консенсуальная форма — при отказе клиенту в выдаче денежного требования ответственной стороной считается финансовый агент. Реальная форма предполагает несение ответственности клиентом.

Договор финансирования под уступку финансового права бывает с регрессом и без. В первом случае финансовый агент имеет возможность при не погашении должником долгового обязательства потребовать от клиента выполнения данной обязанности. Во втором случае фактор принимает на себя все риски не произведения обязательных платежей должником.

Как оформить?

Договор финансирования под уступку денежного права составляется в обязательном порядке в письменной форме, в некоторых случаях следует проводить государственную регистрацию. Отсутствие письменного оформления скажется на действительности документа.

По желанию можно осуществить нотариальное заверение соглашения для придания большей юридической значимости. Период действия письменной договоренности определяется сторонами сделки.

Финансовый агент может пожелать приурочить срок осуществления соглашения к моменту выполнения должником своих обязанностей.

Существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования:

• предмет соглашения;
• стоимость;
• срок исполнения обязательств.

В содержание соглашения также могут входить дополнительные условия, которые согласовываются и фиксируются участниками письменной договоренности. Среди них выделяются такие пункты, как:

• права и обязанности;
• ответственность сторон;
• условия аннулирования положений договора финансирования под уступку денежного требования;
• процедура разрешения споров и т. д.

Письменная договоренность составляется в количестве двух экземпляров, по одной для каждой заинтересованной стороны. Должник может потребовать у покупателя (фактора) денежного требования к должнику доказательства того, что произошла уступка прав.

Права и обязанности сторон

В содержании любого договора финансирования под уступку денежного требования должен содержаться пункт — права и обязанности участников письменной договоренности. Определение этих двух требований в действующем документе немаловажно в силу дачи сторонам понятия об ответственности.

Финансовый агент или фактор вправе:

• получить финансовые средства с заемщика, являющиеся объектом уступки денежного требования;
• выразить требование вернуть сумму финансирования, если клиент не исполняет долговые обязательства по договору.

В обязанности финансового агента входят:

• обеспечить клиента финансами;
• осуществить прием необходимой документации от клиента-заемщика для управления бухгалтерским учетом;
• обеспечить клиента дополнительным набором услуг, имеющими отношение к денежным требованиям, которые являются объектом уступки;
• предоставить договор финансирования по просьбе клиента в качестве доказательства состоявшейся сделки и т. д.

Клиент вправе:

• получить финансовые средства в согласованном в соглашении размере;
• воспользоваться дополнительными услугами.

Обязанности клиента по договору финансирования:

• произвести уступку фактору денежного требования к должнику;
• проинформировать должника о заключении соглашения с финансовым агентом;
• передавать всю необходимую информацию и комплект документов фактору;
• отвечать за недействительность предмета соглашения;
• в письменной договоренности может быть указана обязанность отвечать за ненадлежащее исполнение долговых обязательств должником.

За несоблюдение своих прямых обязанностей по договору финансирования под уступку денежного требования стороны будут нести ответственность.

Образец и бланк

Форма договора финансирования в обязательном порядке сохраняется письменная. В обратном случае такой документ будет признан нелегитимным, что обернется для участников сделки правовыми последствиями.

Структура договора финансирования под уступку денежного требования включает в себя нижеприведенные условия:

• название письменной договоренности посередине листа формата А-4;
• прописывается город или область слева и дата с правой стороны;
• наименование участников — ФИО подписантов, должность, реквизиты документа, наделяющего правом подписывать такого рода бумаги. Если в качестве одной из сторон выступает индивидуальный предприниматель, то указываются реквизиты свидетельства о госрегистрации ИП — №, дата выдачи, орган;
• объект договора финансирования под уступку денежного требования — финансовые средства, общая сумма;
• период действия письменной договоренности;
• привилегии и обязанности, которыми наделяются стороны по действующему документу;
• возможно указание условия передачи необходимой документации по передаточному акту;
• размер вознаграждения и порядок осуществления выплаты;
• ответственность финансового агента и клиента-должника;
• перечисление причин для преждевременной остановки действия договора финансирования под уступку денежного требования и порядок аннулирования;
• порядок решения возникших разногласий — например, можно зафиксировать необходимость претензионного порядка или название судебной инстанции, где будет проходить разбирательство дела;
• форс-мажорные обстоятельства, при которых стороны сделки не будут нести ответственности — военные действия, восстания, катаклизмы;
• дополнительные условия и требования;
• перечень приложений — например, передаточный акт;
• адреса, информация и подписи финагента и клиента.

Бланк договора финансирования под уступку денежного требования можно найти на просторах Интернета. Образец соглашения можно посмотреть по ссылке.

Исполнение договора

Как уже оговаривалось раньше, уступка денежных требований по договору финансирования может осуществляться по платежу, срок которого уже наступил или который наступит в скорейшем времени.

Письменная договоренность является обоюдной и возмездной. За неисполнение или ненадлежащее выполнение условий, прописанных в действующем договоре финансирования под уступку денежного требования, стороны обладают двусторонним обязательством.

Например, агент (фактор) будет обязан выплатить неустойку в случае просрочки сроков произведения платежей.

Об ответственности клиента говорится в статье 827 ГК РФ:

• ручательство за действительность денежного требования, считающегося объектом уступки по договору финансирования;
• уступка денежного права по документу о финансировании действительна при обладании клиентом привилегией передать вышеуказанное право;
• клиент остается сторонним гражданином при неисполнении должником выплаты своей части обязательств, если не предусмотрено иного.

Размер неустойки участники соглашения финансирования под уступку денежных прав определяют самостоятельно. Пострадавшая сторона также может прийти к решению о досрочном прекращении действия документа.

В установленных агентом и клиентом в соглашении чрезвычайных обстоятельств, стороны не несут ответственности — например, военные действия, восстания, катаклизмы.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Источник: /itbu.ru/dogovor/dogovor-finansirovaniya-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniya.html

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) и образец

Договор финансирования под уступку денежного требования является соглашением, по которому одна сторона, в лице которой выступает финансовый агент, берет на себя обязательства по передаче или передает второй стороне – клиенту денежную сумму в счет требований клиента, выступающего в качестве кредитора, к третьему лицу, являющемуся его должником.

Суть правоотношений при этом заключается в предоставлении клиентом третьему лицу товаров, работ или услуг, клиент при этом уступает право финансового требования агенту. Договора данного вида также называют договорами факторинга.

Скачать образец договору уступки права: требования долга → образец; требования на квартиру в новостройке → образец; аренды земельного участка → образец.

Содержание и условия договора

Предметом соглашения является финансирование, которое заключается в предоставлении финансовым агентом денежной суммы клиенту на условиях целевого применения, возвратности и платности.

Финансирование в данном случае представляет собой инвестиционную деятельность, так как денежные средства вкладываются в определенный проект с расчетом последующей долгосрочной окупаемости вложений. Данная особенность отличает факторинг от кредитования.

Другими словами под договором финансирования под уступку денежного требования подразумеваются предпринимательские отношения, в которых участник, приобретающий денежное требование другого лица, не дожидается его выполнения, а уступает его банку или другой финансовой организации в обмен на получение денежных выплат.

Существует еще одна разновидность договора факторинга, когда клиент берет обязательство уступить денежное требование с целью обеспечения исполнения собственных обязательств перед финансовым агентом, к примеру, по кредитному договору. В такой ситуации требование переходит к агенту лишь при невыполнении клиентом обязательств, обеспеченных данным денежным требованием.

Особенностью соглашения финансирования под уступку финансового требования является то, что оно может быть сконструировано в реальном и концессуальном виде. В первом случае в договоре прописываются обязательства финансового агента передать деньги, а клиента – уступить требование. Во втором случае финансовый агент берет на себя обязательства передать, а клиент – обязуется уступить.

Таким образом, реальный договор выступает односторонне обязывающим, а концессуальный – обязывающим в двухстороннем порядке. И в первом и втором случае договор признается каузальной сделкой, так как исполнение обязательств каждой из сторон зависит от встречных действий другой стороны.

Договор по уступке денежных требований всегда имеет возмездный характер, так как в случае передачи клиентом недействительного требования финансовому агенту, последний имеет право вернуть выплаченные клиенту суммы как безосновательно полученные.

Образец заполнения

Скачать договор финансирования под уступку денежного требования образец заполнения в формате word

Источник: /pravsam.ru/dokumenty/dog/dogovor-finansirovaniya-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniya.html

Договор финансирования под уступку денежного требования. Факторинг

В соответствии с п. 1 ст. 824 ГК по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Договор финансирования под уступку денежного требования может быть сконструирован как реальный и как консенсуальный. В первом случае «финансовый агент передает другой стороне (клиенту) денежные средства…

а клиент уступает… денежное требование». Во втором случае «финансовый агент обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства… а клиент обязуется уступить финансовому агенту…

денежное требование».

Соответственно реальный договор является односторонне обязывающим, а консенсуальный — двусторонне обязывающим.

Поскольку и в первом, и во втором случае исполнение договора одной из сторон зависит от встречного предоставления другой стороны, рассматриваемый договор следует признать каузальной сделкой.

Поэтому, если клиент передал финансовому агенту недействительное требование, последний вправе потребовать выплаченные ему суммы как неосновательно полученные. Следовательно, договор под уступку денежного требования всегда носит возмездный характер.

Учитывая, что предметом уступки может быть только право требования предпринимательского характера (п. 1 ст. 824 ГК), а сторонами договора финансирования являются профессиональные предприниматели, рассматриваемый договор следует признать предпринимательской сделкой.

• Поскольку финансовый агент передает или обязуется передать денежные средства либо взаймы, либо в качестве встречного эквивалента за право требования платежа, его обязательство носит денежный характер.
• Механизмы уступки денежного требования:

• денежное требование может уступаться финансовому агенту в счет переданных денежных средств;
• денежное требование может уступаться в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

1. Виды финансирования под уступку денежного требования:

1. Факторинг (“factor” – маклер, посредник). При факторинге торговая дебиторская задолженность передается клиентом (цедентом, поставщиком) финансовому агенту (цессионарию, фактору) в обмен на предоставленные им денежные средства (схема купли-продажи права требования).

• Виды факторинга:

• внутренний (поставщик, покупатель и финансовый агент являются юридическими лицами одного и того же государства )
• внешний (когда стороны находятся в разных странах)
• открытый (предполагает извещение должника о состоявшейся уступке требования)
• закрытый (конфиденциальный), когда долдник не уведомляется об уступке требования.

1. Форфейтинг. Финансовая операция, аналогичная факторингу. Она связана с куплей-продажей документарной (т.е. основанной на ценной бумаге) или недокументарной (т.е. основанной на любом обычном договоре) дебиторской задолженности без оборота на сторону, у которой эта дебиторская задолженность была приобретена. Обычно в порядке форфейтинга продаются оборотные документы (например векселя), на которых без труда можно оформить безоборотную надпись. Однако форфейтинг допустим в отношении прав требования, не имеющих форму оборотной ценной бумаги.
2. Секьюритизация. Ряд однородных прав требования (например, ссудная задолженность ко всем заемщикам банка) передается контролируемой кредитором компании с единственной целью — выпуск ценных бумаг (например, облигаций) под залог указанной задолженности.
3. Проектное финансирование. Применяется для создания какого-либо рискованного предприятия (проекта), когда у администратора (т.е. организатора) проекта не хватает первоначального капитала. Суть состоит в том, что финансовый агент предоставляет клиенту (организатору проекта) денежные средства (финансирование) на условиях их возврата (заем, кредит). В качестве обеспечения своих обязательств клиент передает финансовому агенту право (права) требования. Возврат заемных средств предполагается осуществить за счет будущих доходов от реализации проекта. Особенность – оптовый характер (уступка всей будущей дебиторской задолженности, которой сможет располагать клиент, если ему удастся организовать предприятие и привлечь клиентуру).
4. Рефинансирование (вторичное финансирование). Предполагает перепродажу права требования одним финансовым агентом другому путем заключения последующего договора финансирования под уступку денежного требования.

Стороны договора финансирования под уступку денежного требования: финансовый агент и клиент. Между ними возникают внутренние отношения. Клиенты: ТОЛЬКО коммерческие организации или индивидуальные предприниматели.

Финансовые агенты: ТОЛЬКО банки, иные кредитные организации, а также коммерческие организации, имеющие лицензию на осуществление деятельности такого рода.

Причем банкам и небанковским кредитным организациям специальная лицензия не требуется.

1. Внешние правоотношения складываются между финансовым агентом и третьим лицом, которое является должником клиента по заключенному между ними договору.
2. Предметом уступки требования, совершаемой в рамках договора финансирования, может быть только обязательственное право (требование) денежного характера, возникшее из предпринимательского договора.
3. Передача права тербования в рамках договора финансирования под уступку денежного требования – частный случай цессии.
4. Можно указать на следующие особенности правового режима цессии в рамках договора финансирования:

1. возможность уступки будущего требования (ст. 826 ГК);
2. ответственность клиента за исполнимость переданного права в случаях, установленных договором (п. 3 ст. 827);
3. право не уведомлять должника о состоявшейся уступке требования (косвенно вытекает из п. 1 ст. 830);
4. запрет последующей уступки требования, если иное не предусмотрено договором (ст. 829);
5. действительность уступки права требования даже в случаях, когда между клиентом и его должником существует соглашение о ее запрете или ограничении;
6. исключительно денежный характер требования, возникшего из предпринимательского договора (п. 1 ст. 824).

• Предметом договора финансирования может быть только индивидуально-определенное право требования. 5 основных составляющих:

1. предмета требования;
2. активной стороны (кредитора);
3. пассивной стороны (должника);
4. содержания требования (какие действия с предметом обязательства должник обязан выполнить)
5. основания возникновения требования.

Под существующим правом требования следует понимать право требования по уже заключенному договору с исполненной встречной обязанностью, срок исполнения которого наступил. Соответственно будущим правом требования является право требования по заключенному договору с исполненной встречной обязанностью, срок исполнения которого еще не наступил.

Предметом договора финансирования может быть только действительное право (требование). Требование следует считать действительным, если оно, во-первых, юридически существует и, во-вторых, принадлежит цеденту.

Срок в договоре финансирования под уступку денежного требования определяется соглашением сторон. Известно, что срок действия факторинговых контрактов, как правило, не превышает 360 дней. Операции форфейтинга имеют значительно более длительные сроки — до семи лет.

Финансовый агент, во-первых, должен осуществить финансирование клиента путем передачи ему денежных средств в порядке, установленном договором. Во-вторых, на финансового агента может быть возложено ведение для клиента бухгалтерского учета, а также оказание клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, составляющими предмет уступки.

Основная обязанность клиента — уступка финансовому агенту денежного требования. Причем в соответствии с п. 1 ст. 828 ГК уступка финансовому агенту денежного требования действительна, даже если между клиентом и его должником существует соглашение о ее запрете или ограничении.

Ответственность финансового агента может наступить, по крайней мере, за два вида нарушений:

• за отказ в предоставлении (несвоевременном предоставлении) финансирования;
• за ненадлежащее осуществление разного рода дополнительных услуг, связанных с финансированием, если они были предусмотрены договором (п. 2 ст. 824 ГК).

По общему правилу клиент отвечает перед финансовым агентом только за действительность передаваемого права, но не за его исполнимость (не за платеж). Это означает, что клиент может быть привлечен к ответственности, если окажется, что переданное право требования недействительно: допустим, вытекает из ничтожного договора или не принадлежит клиенту.

Указанное общее правило ответственности клиента знает несколько исключений:

1. в случаях, предусмотренных договором финансирования под уступку денежного требования, цедент (клиент) может принять на себя ответственность перед цессионарием (финансовым агентом) не только за действительность, но и за исполнимость переданного права требования либо снять с себя всякую ответственность перед финансовым агентом (п. 1 ст. 827 ГК);
2. ст. 390 ГК дает возможность клиенту, не изменяя общего правила, принять на себя ответственность за исполнимость должником своей обязанности перед новым кредитором в форме поручительства. В этом случае в договоре финансирования появляется еще один элемент — договор поручительства. К ответственности клиента в этом случае применяются нормы ст. 361 — 367 ГК.

Источник: /j-bk.ru/documents/dogovor_finansirovaniya_pod_ustupku_denezhnogo_trebovaniya/

Договор факторинга (финансирования под уступку денежного требования) — образец

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

обязуется передать денежные средства в счет денежных требований к  (далее по тексту — ), вытекающих из оказания  услуг , а обязуется уступить денежные требования к .  

1.2.

Будущие денежные требования к основаны на обязательствах , указанных в Составе дебиторской задолженности (приложение №), являющемся неотъемлемой частью Договора. Уступка будущих денежных требований считается осуществленной к с момента возникновения у права на получение с  денежных средств.

1.3.

 гарантирует, что на момент подписания Договора нет ограничений на уступку передаваемых денежных требований по Договору.

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу при наступлении .

3.

Права и обязанности сторон

3.1.1.

Передать денежные средства в размере, указанном в п. 5.1 Договора в счет денежных требований  к  в соответствии с Составом дебиторской задолженности после возникновения денежных требований к  и перехода данных денежных требований к . 

3.1.2.

Не переуступать денежные требования к .  

3.1.3.

По просьбе  в разумный срок предоставить Договор в доказательство того, что уступка денежного требования  действительно имела место.

3.1.4.

Принять необходимую документацию для ведения бухгалтерского учета операций  и оказания иных финансовых услуг . 

3.1.5.

Оказывать  следующие финансовые услуги:  

3.1.5.1.

Ведение бухгалтерского учета

3.1.5.2.

Доверительное управление денежными средствами

3.2.1.

Известить  о заключении Договора, и уведомить, что платежи в пользу являются надлежащими. В извещении обязуется указать и денежное требование, подлежащее исполнению.

 Извещение должно быть осуществлено в течение  календарных дней после вступления Договора в силу. Извещение осуществляется путем направления заказного почтового отправления с уведомлением о его вручении адресату. 

3.2.2.

После возникновения денежных требований к  уступить  денежные требования к  согласно Составу дебиторской задолженности. 

3.2.3.

Сообщить  все сведения, имеющие значение для осуществления  передаваемых денежных требований к .

3.2.4.

3.2.5.

Передать  все документы, подтверждающие действительность денежных требований согласно Составу дебиторской задолженности.

3.3.1.

Получить, в порядке уступки денежных требований ему , суммы денежных требований в соответствии с Составом дебиторской задолженности.

3.3.2.

Потребовать возврата суммы финансирования в случае неисполнения обязательств  в соответствии с Составом дебиторской задолженности.

3.4.1.

Получить от  денежные средства в размере, указанном в п. 5.1 Договора в счет переданных  денежных требований к .

3.4.2.

Получить финансовые услуги, указанные в п. 3.1.5 Договора. 

4.

Порядок передачи документов

4.1.

В течение  календарных дней с даты оплаты  суммы Договора, указанной в п. 5.1 Договора,  передает  документы, указанные в п.п. 3.2.4, 3.2.5 Договора по Акту приема — передачи документов (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

5.

Сумма финансирования и порядок расчетов

5.1.

 уплачивает  в порядке и на условиях определенных Договором денежную сумму в размере  () руб., в т.ч. НДС % в сумме  () руб.

5.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке 100 (сто) процентной предоплаты в срок до г.

5.3.

Способ оплаты по Договору: перечисление  денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности  в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком  со счета .

6.

Ответственность сторон

6.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

6.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

6.3.1.

При нарушении  сроков оплаты, установленных Договором  выплачивает  пени в размере  процентов от суммы, указанной в п. 5.1 Договора за каждый день просрочки платежа, но не более  процентов от суммы, указанной в п. 5.1 Договора.

6.4.1.

6.4.2.

За неизвещение  о заключении Договора, предусмотренного в п. 3.2.1 Договора  уплачивает  штраф в размере  рублей.

6.5.

 несет перед  ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение  денежных требований, являющихся предметом уступки, в случае предъявления его  к исполнению. 

6.6.

 несет перед  ответственность за действительность денежных требований в соответствии с Составом дебиторской задолженности, а также за достоверность передаваемых  в соответствии с Договором документов. 

6.7.

Сторона, имущественные интересы или деловая репутация, которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору другой Стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей другой Стороной убытков.

Под убытками понимаются расходы, которые Сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).

7.

Основания и порядок расторжения договора

7.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

7.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

7.3.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

7.3.1.

Полного или частичного отказа  от уступки  денежных требований, предусмотренных п. 3.2.2 Договора.

7.3.2.

Невыполнения  п.п. 3.2.4, 3.2.5 Договора.

7.4.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

7.4.1.

Невыполнения  п. 3.1.1 Договора.

7.4.2.

Невыполнения  п. 3.1.5 Договора.

8.

Разрешение споров из договора

8.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

8.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .   

9.

Форс-мажор

9.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

9.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

9.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

10.

Прочие условия

10.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. Содержание текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

10.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

10.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

10.4.

10.5.

В случае изменения адреса и/или реквизитов Сторон Стороны обязаны в  календарных дней уведомить об этом друг друга.

11.

Список приложений

11.1.

Приложение № — Акт приема-передачи документов (форма).

11.2.

Приложение № — Состав дебиторской задолженности.

12.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

Индивидуальный предприниматель:	Индивидуальный предприниматель:
Место регистрации:	Место регистрации:
Тел.:	Тел.:
ОГРНИП:	ОГРНИП:
ИНН:	ИНН:
паспорт:	паспорт:
выдан:	г.	выдан:	г.
код подразделения:	код подразделения:
Р/сч:	Р/сч:
Банк:	Банк:
БИК:	БИК:
Кор/сч:	Кор/сч:

От имени  __________

От имени  __________

Источник: /freshdoc.ru/dogovor/dogovory_finansirovaniya/pod_ustupku/

Договор финансирования под уступку денежного требования

Договором уступки является любой договор, в той или иной форме передающий другому лицу право на что-либо.

Есть множество видов такого рода договоров, например:

• Договор уступки финансового требования. В таком случае кредитор передает третьему лицу право получить долг в счет каких-либо взаимных расчетов.
• Договор на право использования товарного знака. Без подобного договора использовать чужой товарный знак — незаконно.
• Передача авторских прав. Именно на договорах уступки авторских прав сейчас основываются отношения между писателями и издательствами, исполнителями и звукозаписывающими фирмами.
• Договор цессии (договор уступки права требования) относится к особым договорам. Договор цессии является возмездным, консенсуальным и двусторонним. Как правило, договор уступки требований используется в том случае, когда стороны заинтересованы в переходе прав.

Согласно условиям договора цессии права или требование кредитора, именуемого цедентом, переходят другому участнику договора – цессионарию. Целью заключения данного договора является отказ кредитора от принадлежащих ему в отношении должника прав и их передача другому лицу.

Законодательством не предусмотрено никаких ограничений правового статуса участников договора цессии.

Договор уступки требований в качестве своего предмета определяет право требования или обязательственное право. Договор цессии может быть как безвозмездным, так и возмездным формы.

Ввиду того, что законодательство не регулирует цену данного договора, оплата уступаемого право требования определяется условиями договора.

В соответствии с требованиями законодательства договор цессии должен быть составлен в письменной форме, при этом он может быть нотариально заверен. Помимо этого, уступка требования, которая выполняется в отношении подлежащей государственной регистрации сделке, должна регистрироваться в установленном законом порядке.

• Договор уступки права требования, разновидность договора, по которому покупаются квартиры в строящемся доме.
• Уступка по ДДУ (договору долевого участия).
• Уступка по договору инвестирования/соинвестирования.

Особенности составления договора финансирования под уступку денежного требования

Примерная структура договора уступки, как и всех договоров, состоит из частей:

Преамбула.
1. Предмет договора.
2. Цена и взаиморасчеты.
3. Права и обязанности сторон.
4. Ответственность сторон.
5. Особые условия.
6. Срок действия договора.
7. Решение споров.
8. Прочие или дополнительные условия.
9. Реквизиты и подписи сторон.

При составлении некоторых видов договоров допускается добавлять еще дополнительные разделы.

Гражданский кодекс и судебная практика исходят из того, что практически любое обязательство может стать предметом уступки.

Однако для некоторых случаев Гражданским кодексом предусмотрен прямой запрет на совершение сделок уступки права (требования) (ст. 383, п. 2 ст. 388 ГК РФ).

Источник: /naar.ru/blanks/dogovor-finansirovaniya-pod-ustupku-denejnogo-trebovaniya/

Договор финансирования под уступку денежного требования

Договор финансирования под уступку денежного требования заключается в том случае, если у одной из его сторон, перед которой у какой-либо организации или физического лица имеется финансовая задолженность, возникает потребность в немедленном получении причитающихся ей средств. В нашей статье вы найдете информацию о существенных условиях такого договора, а также о правах и обязанностях, которые возникают у сторон после заключения такого соглашения. Кроме того, мы представим образец составления данного документа. 

• Понятие договора финансирования под уступку денежного требования
• Выгода сторон, заключающих договор факторинга
• Требования к предмету уступки
• Основные права и обязанности сторон по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга)
• Взаимодействие сторон договора факторинга и должника
• Пример договора факторинга (образец составления)

Понятие договора финансирования под уступку денежного требования

Согласно положениям ст.

 824 ГК РФ, под договором финансирования под уступку денежного требования(он же именуется договором факторинга) понимается соглашение, одна сторона которого, именуемая «финансовый агент», перечисляет или обязуется перечислить второй стороне, именуемой «клиент» (он же кредитор), определенную сумму денег. Перечисленные средства предназначаются для погашения задолженности, имеющейся у иного лица, не являющегося стороной соглашения, перед клиентом. При этом право денежного требования по задолженности переходит от кредитора к агенту.

Данный вид договора признается взаимным и возмездным. Факторинг может быть осуществлен как посредством заключения единичной сделки, так и посредством длительного обслуживания, в ходе которого создается множество соглашений. В последнем случае вместо конкретной цены договора в нем указываются общие лимиты финансирования.

Согласно общим положениям, закрепленным в ст. 389 ГК РФ, договор факторинга может быть заключен в простой или нотариальной письменной форме.

К существенным условиям соглашения при этом относятся:

• предмет соглашения (условие о выплате финансовым агентом средств клиенту);
• цена;
• предмет уступки (условие о денежном требовании, право на которое переходит к агенту).

Выгода сторон, заключающих договор факторинга

Обе стороны такого соглашения получают в результате его заключения определенную выгоду. Так, финансовые агенты обеспечивают себе дополнительный доход.

Обычно в их качестве выступают крупные учреждения (банки, инвестиционные компании и иные организации, специализирующиеся на выдаче кредитов), имеющие достаточное количество свободных финансовых активов.

После заключения факторингового соглашения агент выплачивает клиенту сумму, составляющую примерно 80–90 процентов основной суммы долга, а остальные средства удерживает в свою пользу в качестве вознаграждения за прием от кредитора риска неуплаты должником имеющейся у него задолженности.

Точный размер оплаты услуг законодатель не определяет, поэтому стороны могут установить его самостоятельно на стадии заключения соглашения. Обычно сумма выплачиваемых средств определяется исходя из общего размера задолженности, сроков, в течение которых будет произведено финансирование клиента, наличия в договоре положений о предоставлении дополнительных услуг и т. п.

Клиенты же, продающие принадлежащие им права денежного требования, таким образом ускоряют оборот своих средств путем получения средств за уже поставленные ими товары, выполненные работы, оказанные услуги. Досрочно высвобожденные финансы могут быть использованы для ведения предпринимательской деятельности, что в конечном счете ведет к увеличению прибыли организации.

Виды договора факторинга

Если в договоре не установлено иное, финансовый агент получает право на получение всех денежных отчислений, направляемых должником в счет погашения возникшей у него задолженности.

Если сумма полученных им в результате денег окажется меньше указанного в договоре значения, взыскать недостающие средства с клиента у него не получится.

Заключаемый в этом случае договор не обязывает клиента вернуть полученные средства и лишь вменяет ему обязанность по передаче агенту права требования, избавляя при этом от иных обязательств, которые могут быть связаны с выплатой должником средств в меньшем объеме (п. 1 ст. 831 ГК РФ).

в том случае, если финансовый агент получит от должника денежные средства, размер которых превышает значение, указанное в соглашении) излишне уплаченные деньги финансовому агенту придется передать клиенту (возникновение у сторон таких обязательств регулируется положениями п. 2 ст. 831 ГК РФ).

Основанием для осуществления дополнительных взаиморасчетов является отчетность, содержащая сведения об имеющейся переплате либо недоимке, за составление которой отвечает финансовый агент.

Требования к предмету уступки

Предмет уступки, за который в рамках договора финансирования под уступку денежного требования его прежнему владельцу выплачивается определенная денежная компенсация, должен отвечать следующим требованиям:

1. Он должен быть выражен в деньгах. Уступить право на получение иного материального объекта или услуги в рамках факторингового соглашения нельзя.
2. Требование может распространяться только на долговые обязательства, возникшие у должника перед его непосредственным кредитором. Согласно положениям ст. 829 ГК РФ, кредитор не может приобрести право, ранее полученное должником в результате заключения договора финансирования под уступку денежного требования. Финансовый же агент, в свою очередь, не может в дальнейшем переуступить полученное им требование. Однако законодательство не содержит запрета на включение в заключаемое соглашение положения, позволяющего агенту в дальнейшем переуступить приобретенное им право — в этом случае он приобретет статус клиента, а клиент — статус должника.
3. Уступаемое требование должно быть действительным, то есть, согласно положениям п. 2 ст. 827 ГК РФ:
   • клиент должен обладать правом на его передачу;
   • в момент заключения соглашения у клиента не должно иметься сведений о наличии обстоятельств, которые позволяют должнику не исполнять имеющиеся у него обязательства.

Иные характеристики, которым должно соответствовать уступаемое требование

В зависимости от того, когда должник должен перечислить деньги в ходе исполнения принятых им обязательств, имеющееся требование должно:

• быть идентифицировано в момент подписания соглашения, если срок его погашения уже наступил (заключаемый в этом случае договор является реальным);
• быть отражено в соглашении так, чтобы его можно было определить в момент появления права на получение денег от должника, если срок выдачи финансов еще не наступил (заключаемый в этом случае договор является консенсуальным).

Под идентификацией требования понимается передача прежним владельцем права на получение средств в счет погашения долга его новому владельцу всей документации, в которой указывается, какую сумму и в какие сроки должник должен выплатить кредитору. В качестве такой документации могут выступать счета-фактуры, договоры и т. п.

Основные права и обязанности сторон по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга)

В число обязательств, приобретаемых агентом, входит:

• выплата клиенту средств в размере, определенном положениями соглашения;
• предоставление финансовых услуг (если таковые предусмотрены положениями соглашения);
• формирование отчетности о вносимых должником платежах (при условии, что соглашение предполагает ее подготовку) и ее передача клиенту.

При этом агент становится обладателем права на взыскание и использование денег, полученных в счет погашения долга, ранее сформировавшегося у должника перед кредитором.

Клиент, в свою очередь, также приобретает ряд определенных обязательств, в числе которых:

• уступка принадлежащего ему требования денежных средств от третьего лица;
• выплата материального вознаграждения (обычно средства в счет этой выплаты удерживаются из суммы оплаты передаваемого требования);
• передача документации, удостоверяющей наличие у клиента права на получение денег от должника, а также предоставление всей информации, необходимой агенту для реализации полученного им требования.

При этом клиент получает денежные средства в порядке, установленном заключенным соглашением, а также приобретает иные финансовые услуги, если таковые определены положениями документа.

Взаимодействие сторон договора факторинга и должника

Одна из сторон договора факторинга обязана направить письменное уведомление о факте заключения такого соглашения в адрес должника, указав в нем сведения о финансовом агенте, которому было передано право на получение денег.

Отсутствие данного уведомления может стать причиной того, что платеж, направляемый должником в счет погашения задолженности, поступит на счет клиента, а не финансового агента.

Такое исполнение должником своей обязанности будет считаться надлежащим и приведет к тому, что денежное обязательство, имеющееся у кредитора перед должником, будет прекращено (п. 3 ст. 830 ГК РФ).

Стоит при этом отметить, что должник имеет право на самостоятельное уточнение сведений о принадлежности права денежного требования его кредитору посредством направления в адрес того соответствующего запроса.

Не знаете свои права?

Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ. Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю.

Пример договора факторинга (образец составления)

Приведенный ниже образец договора финансирования под уступку денежного требованияявляется предельно простым. На практике могут использоваться и многостраничные соглашения, детально проработанные опытными юристами и уточняющие каждую деталь конкретных правоотношений.

Договор

Санкт-Петербург

Источник: /nsovetnik.ru/dogovor/dogovor_finansirovaniya_pod_ustupku_denezhnogo_trebovaniya/